تلقت Paxful غرامة بقيمة 4 ملايين دولار لتحويل أموال من جرائم جنائية

أُلزمت شركة Paxful Holdings من قبل قاضٍ بدفع غرامة قدرها 4 ملايين دولار بعد أن دعت الشركة عمداً المجرمين إلى منصتها وتجاهلت أنشطتهم غير القانونية. 

تجاهلت الشركة ضوابط مكافحة غسل الأموال مثل برامج اعرف عميلك (KYC) وتقارير الأنشطة المشبوهة، وسوّقت لعدم وجود أمان على منصتها من أجل جذب الجهات السيئة. 

فرض غرامة والحكم على Paxful بعد سنوات من تسهيل الجرائم

حكمت محكمة فيدرالية على شركة Paxful Holdings Inc. بدفع عقوبة جنائية قدرها 4 ملايين دولار بعد أن أقرّت الشركة بالذنب في عدة تهم خطيرة، بما في ذلك التآمر للترويج للدعارة غير القانونية، وانتهاك قانون السرية المصرفية، ونقل الأموال المسروقة أو المكتسبة من خلال أعمال إجرامية عن علم.

وفقاً لوثائق المحكمة، حسبت وزارة العدل في الأصل أن العقوبة المناسبة كان يجب أن تكون 112,500,000 دولار، لكن تحليلاً مستقلاً للوضع المالي للشركة كشف أنها لا تستطيع تحمل أكثر من 4 ملايين دولار. 

تعتبر العقوبة مبلغاً صغيراً عند مقارنتها بغرامة BitMEX البالغة 100 مليون دولار في يناير 2025 لفشلها في الحفاظ على برامج اعرف عميلك (KYC) ومكافحة غسل الأموال الكافية، أو العقوبة البالغة 297 مليون دولار التي كان على KuCoin دفعها في وقت لاحق من ذلك الشهر بسبب إخفاقات مماثلة.  

عملت Paxful في الأصل كمنصة تداول عملات افتراضية من نظير إلى نظير سمحت للأشخاص بتداول بيتكوين والأصول الرقمية الأخرى مقابل النقد وبطاقات الهدايا والبطاقات مسبقة الدفع. بين يناير 2017 وسبتمبر 2019، تعاملت المنصة مع أكثر من 26.7 مليون عملية تداول. بلغت القيمة الإجمالية لهذه التداولات حوالي 3 مليارات دولار، وحققت Paxful إيرادات تزيد عن 29.7 مليون دولار.

أوضح المدعي العام المساعد أ. تايسن دوفا أن Paxful "استفادت من نقل الأموال للمجرمين." جذبت الشركة هؤلاء المستخدمين عمداً من خلال التباهي بأنها لم يكن لديها ضوابط صارمة لمكافحة غسل الأموال. وبسبب ذلك، أصبحت المنصة أداة مفضلة للأشخاص المتورطين في الاحتيال وعمليات الاحتيال عبر الإنترنت والابتزاز والاتجار بالبشر.

شمل أحد أخطر أجزاء القضية موقع Backpage، وهو موقع استُخدم للدعارة غير القانونية والاتجار بالجنس، بما في ذلك استغلال القاصرين. يُفاد بأن مؤسسي Paxful احتفلوا بـ "تأثير Backpage"، الذي ساعد شركتهم على النمو بسرعة. 

بين عامي 2015 و2022، ساعدت Paxful في نقل ما يقرب من 17 مليون دولار من بيتكوين إلى Backpage ومواقع مماثلة. ومن هذه المعاملات المحددة، حققت Paxful ما لا يقل عن 2.7 مليون دولار من الأرباح.

نقلت Paxful ملايين الدولارات للمجرمين

بموجب قانون السرية المصرفية، يجب أن يكون لدى الشركات التي تحول الأموال برامج "اعرف عميلك" (KYC) من أجل التحقق من هوية مستخدميها لمنع غسل الأموال. اختارت Paxful تجاهل هذه القواعد لفترة طويلة.

في الواقع، سوّقت Paxful ومؤسسوها لعدم وجود تحقق على المنصة كميزة إيجابية، وعندما كان على الشركة إظهار سياساتها لأطراف ثالثة، قدمت قواعد مزيفة لمكافحة غسل الأموال. 

علاوة على ذلك، فشلت Paxful في تقديم "تقارير الأنشطة المشبوهة" وهي مستندات يجب على المؤسسات المالية إرسالها إلى الحكومة عندما ترى علامات على جريمة. 

على الرغم من أن Paxful كانت تعلم أن مستخدميها متورطون في عمليات الاحتيال عبر الإنترنت والابتزاز، إلا أنها لم تُبلغ عن النشاط. أدى صمتهم حول الأنشطة غير القانونية والسماح بها إلى استخدام المنصة للقرصنة وتوزيع مواد الاعتداء الجنسي على الأطفال.

في 8 يوليو 2024، أقرّ آرتور شاباك، الذي كان مؤسساً مشاركاً والمدير التقني السابق في الشركة، بالذنب في التآمر. واعترف بأنه فشل في الحفاظ على برنامج فعال لمكافحة غسل الأموال. 

كجزء من صفقة الإقرار بالذنب، استقال شاباك من مجلس إدارة الشركة وواجه عقوبة تصل إلى خمس سنوات في السجن.

غادر المؤسس المشارك الآخر، راي يوسف، الشركة في عام 2023 بعد معركة قانونية مع شاباك. واصل يوسف إطلاق منصة جديدة تسمى "Noones"، والتي تركز على أسواق الجنوب العالمي. 

أعلنت Paxful في 1 أكتوبر 2025 أنها ستنهي جميع عملياتها. توقفت رسمياً عن التداول في 1 نوفمبر 2025. 

في رسالة الوداع، ألقت Paxful باللوم على إغلاقها على "سوء السلوك التاريخي" لمؤسسيها. ذكرت الشركة أن تكاليف الرسوم القانونية ومحاولة إصلاح مشاكل الامتثال كانت مرتفعة للغاية للاستمرار. شجعوا مستخدميهم البالغ عددهم 14 مليوناً على سحب أموالهم قبل أن تصبح المنصة غير متاحة.

هل تريد عرض مشروعك أمام أبرز عقول عالم التشفير؟ اعرضه في تقرير صناعتنا القادم، حيث تلتقي البيانات بالتأثير.