نفاق جي بي مورغان بقيمة 328 مليون دولار في مخطط بونزي مكشوف

يتهم المساهمون بنك JPMorgan Chase بتجاهل العلامات التحذيرية. تم رفع الدعوى في 10 مارس 2026 في كاليفورنيا بمحكمة فيدرالية. وفقًا للمستثمرين، كان لدى JPMorgan Chase تعاملات مالية دعمت مخططًا احتياليًا ضخمًا.

تزعم الشكوى أن المخطط المزعوم قام بتحويل مئات الملايين من الدولارات باستخدام حسابات مع Goliath Ventures. وفقًا للمدعين، كانت هناك العديد من العلامات التحذيرية التي ظهرت أثناء التعاملات. يُفترض أن هذه العلامات التحذيرية تضمنت تدفقات عالية من الأموال، وسحوبات كبيرة بين الحسابات، وأنماط دفع غير عادية.

على الرغم من هذه العلامات التحذيرية، يؤكد الدعوى القضائية أن البنك لا يزال يسمح بإجراء المعاملات بالإشارة إلى برنامج الاستثمار. يدعي المستثمرون أن التنظيم الأفضل كان من الممكن أن يمنع أو يبطئ الاحتيال في الوقت المناسب. يطالب المدعون الآن بتعويض عن الخسائر المالية المتكبدة المرتبطة بالمخطط المزعوم.

وفقًا للمهنيين القانونيين، البنوك عرضة للدعاوى القضائية في الحالات التي يشتبه فيها المتقاضون بأن المؤسسات المالية تجاهلت العلامات التحذيرية. ومع ذلك، يتعين على المحاكم معرفة ما إذا كان البنك بالفعل لم يمتثل لمتطلبات المراقبة التنظيمية.

اعتقال الرئيس التنفيذي لشركة Goliath Ventures بسبب مخطط بونزي المزعوم

تم اعتقال الرئيس التنفيذي لشركة Goliath Ventures، كريستوفر أ. ديلجادو، من قبل سلطات إنفاذ القانون في 1 مارس 2026. اتهمه المدعون العامون بالاحتيال الإلكتروني وغسيل الأموال. يجادل الباحثون بأن الشركة أغرت المستثمرين بعوائد عالية للغاية على تداول العملة المشفرة.

تم الإعلان عن أن الشركة روّجت لأرباح شهرية تتراوح من 20 في المائة إلى 50 في المائة. هذه الوعود يمكن استخدامها كتنبيهات في الأسواق المالية. يدعي المسؤولون أن المخطط كان مخطط بونزي نموذجيًا.

قام المستثمرون الجدد بالاستثمار في البرنامج. ثم استخدم المنظمون تلك الودائع لتعويض المستثمرين السابقين، مقدمين المدفوعات على أنها أرباح تجارية. يعطي هذا النموذج وهم الأداء الناجح للاستثمارات. ومع ذلك، ينهار المخطط في النهاية عندما تجف الودائع الجديدة.

تأثر أكثر من 1000 مستثمر حسب التقارير

وفقًا للمحققين، تأثر أكثر من 1000 مستثمر منذ عام 2022 بالاحتيال. تم الإبلاغ عن أن الخسائر بلغت حوالي 328 مليون. أثارت القضية مشاعر مختلطة في الأوساط المالية وأوساط العملة المشفرة.

أشار بعض المعلقين إلى سخرية الموقف. لاحظ آخرون أن المسؤولين التنفيذيين من JPMorgan Chase انتقدوا سابقًا العملة المشفرة وحذروا من الاحتيال في القطاع. يُتهم البنك الآن بمعالجة المعاملات المتعلقة بواحدة من أكبر مخططات بونزي المرتبطة بالعملات المشفرة في السنوات الأخيرة.

الجهات التنظيمية تزيد التركيز على الاحتيال المالي

في هذه الأثناء، زادت الجهات التنظيمية من سعيها للحد من الاحتيال المالي. أشارت الإحصائيات الأخيرة الصادرة عن لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية إلى أن مخططات بونزي تسببت في خسائر بلغت حوالي 3.7 مليار في الولايات المتحدة وحدها في عام 2025.

قد تستغرق القضية القانونية الجارية عدة أشهر أو حتى سنوات لتسويتها. ومع ذلك، تعكس القضية التداخل المتزايد بين اللاعبين المصرفيين التقليديين وعالم العملة المشفرة سريع التغير.

ظهر المنشور JPMorgan's $328M Ponzi Hypocrisy Exposed لأول مرة على Coinfomania.