ভারত AML প্রয়োগ ত্বরান্বিত হওয়ার সাথে সাথে অফশোর ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জ ব্লক করেছে

২০২৪-২০২৫ বার্ষিক প্রতিবেদনে, ফিন্যান্সিয়াল ইন্টেলিজেন্স ইউনিট – ইন্ডিয়া নিশ্চিত করেছে যে ৪৯টি ক্রিপ্টোকারেন্সি এক্সচেঞ্জ এখন ভারতের অর্থ পাচার বিরোধী বাধ্যবাধকতার অধীন। এই প্রয়োজনীয়তাটি সরকারের ২০২৩ সালের সিদ্ধান্ত থেকে উদ্ভূত হয়েছে যা ভার্চুয়াল ডিজিটাল সম্পদ সেবা প্রদানকারীদের অর্থ পাচার প্রতিরোধ আইনের অধীনে শ্রেণীবদ্ধ করেছে, ক্রিপ্টো প্ল্যাটফর্মগুলিকে ব্যাংক এবং অন্যান্য নিয়ন্ত্রিত আর্থিক প্রতিষ্ঠানের মতো একই সম্মতি ব্যবস্থার অধীনে রেখেছে।

৫ জানুয়ারি, ২০২৬ পর্যন্ত, FIU রিপোর্ট করেছে যে ৪৫টি ভারত-ভিত্তিক এক্সচেঞ্জ দেশীয় নিবন্ধন সম্পন্ন করেছে এবং নিয়ন্ত্রক পর্যালোচনা সম্পন্ন করেছে। অতিরিক্ত চারটি বিদেশী-ভিত্তিক প্ল্যাটফর্মও নিবন্ধিত হয়েছে, যা তাদের ভারতীয় রিপোর্টিং মানদণ্ড পূরণ করার সাথে সাথে আইনগতভাবে পরিচালনা করার অনুমতি দিচ্ছে। সমস্ত নিবন্ধিত সত্তাকে এখন গ্রাহক পরিচয় পরীক্ষা পরিচালনা করতে, লেনদেন পর্যবেক্ষণ করতে এবং সন্দেহজনক কার্যকলাপের প্রতিবেদন ভারতীয় কর্তৃপক্ষের কাছে জমা দিতে হবে।

লেনদেন পর্যবেক্ষণ ক্রিপ্টোর অপরাধমূলক ব্যবহার প্রকাশ করে

FIU-এর অনুসন্ধানগুলি মূলত সম্মতিকারী এক্সচেঞ্জগুলি দ্বারা জমা দেওয়া সন্দেহজনক লেনদেন প্রতিবেদনের উপর ভিত্তি করে। এজেন্সির মতে, এই প্রতিবেদনগুলি দেশের মধ্যে ক্রিপ্টোকারেন্সি কীভাবে ব্যবহার করা হচ্ছে তার বিস্তারিত অন্তর্দৃষ্টি প্রদান করে — অবৈধ উদ্দেশ্যে সহ।

যদিও FIU স্বীকার করেছে যে ডিজিটাল সম্পদ উদ্ভাবন, বিনিয়োগ এবং আর্থিক অন্তর্ভুক্তি সমর্থন করতে পারে, এটি সতর্ক করেছে যে বর্তমান অপব্যবহার উল্লেখযোগ্য রয়ে গেছে। প্রতিবেদনে বেশ কয়েকটি পুনরাবৃত্ত ঝুঁকির ক্ষেত্র তুলে ধরা হয়েছে, যার মধ্যে রয়েছে অবৈধ অনলাইন জুয়া, বড় আকারের সংগঠিত জালিয়াতি, অনানুষ্ঠানিক অর্থ বিনিময় ব্যবস্থার অনুরূপ অনিয়ন্ত্রিত আন্তঃসীমান্ত স্থানান্তর নেটওয়ার্ক এবং অবৈধ প্রাপ্তবয়স্ক কন্টেন্ট প্ল্যাটফর্ম।

একটি নথিভুক্ত মামলায়, তদন্তকারীরা একটি অবৈধ ওয়েবসাইটে একাধিক ওয়ালেটের মাধ্যমে ক্রিপ্টো পেমেন্ট ট্র্যাক করেছে, এটি প্রদর্শন করে যে যখন এক্সচেঞ্জগুলি সঠিক পর্যবেক্ষণ এবং প্রকাশের নিয়ম মেনে চলে তখন ব্লকচেইন লেনদেন কার্যকরভাবে ট্র্যাক করা যায়। বিদ্যমান নিয়মাবলীর অধীনে, নিবন্ধিত প্ল্যাটফর্মগুলিকে অবশ্যই ব্যবহারকারীর পরিচয় যাচাই করতে হবে, ওয়ালেটের উপকারী মালিকানা নির্ধারণ করতে হবে, ব্যক্তিগত ওয়ালেটে স্থানান্তর ট্র্যাক করতে হবে এবং সন্দেহজনক আচরণের দ্রুত প্রতিবেদন করতে হবে। FIU এছাড়াও নিশ্চিত করেছে যে গত অর্থবছরে সম্মতি মানদণ্ড পূরণে ব্যর্থ এক্সচেঞ্জগুলিতে জরিমানা আরোপ করা হয়েছিল।

অফশোর এক্সচেঞ্জগুলি অ্যাক্সেস সীমাবদ্ধতার সম্মুখীন

ভারতের প্রয়োগ প্রচেষ্টা সম্মতিকারী এবং অসম্মতিকারী অফশোর প্ল্যাটফর্মগুলির মধ্যে একটি স্পষ্ট রেখা টেনে দিয়েছে। Binance, Coinbase এবং Mudrex-এর মতো প্রধান আন্তর্জাতিক এক্সচেঞ্জগুলি FIU-এর সাথে নিবন্ধিত হয়েছে এবং ভারতীয় ব্যবহারকারীদের সেবা প্রদানের অনুমতি পেয়েছে।

বিপরীতে, FIU ২৫টি বিদেশী এক্সচেঞ্জে অ্যাক্সেস ব্লক করেছে যেগুলি নিবন্ধন করতে বা AML প্রয়োজনীয়তা পূরণ করতে অস্বীকার করেছে। BitMEX, LBank এবং Phemex সহ প্ল্যাটফর্মগুলি বর্তমানে ভারতীয় ব্যবহারকারীদের জন্য অ্যাক্সেসযোগ্য নয় যতক্ষণ না সম্মতি বাধ্যবাধকতা পূরণ করা হয়।

এই পদক্ষেপগুলি ভারতের খুচরা ক্রিপ্টো কার্যক্রমের বেশিরভাগকে নিয়ন্ত্রিত এক্সচেঞ্জগুলির একটি ছোট গ্রুপের দিকে চ্যানেল করেছে। অনুমোদিত প্ল্যাটফর্মগুলিকে এখন একটি স্থানীয় পরিচালক এবং একটি মনোনীত প্রধান কর্মকর্তা নিযুক্ত করতে হবে যারা সরকারি সংস্থাগুলির সাথে সরাসরি যোগাযোগের জন্য দায়বদ্ধ।

ভারতীয় কর্তৃপক্ষ জোর দিয়েছে যে তাদের লক্ষ্য সম্পূর্ণভাবে ক্রিপ্টোকারেন্সি কার্যক্রম নির্মূল করা নয়, বরং এটি একটি স্বচ্ছ, ঘনিষ্ঠভাবে তত্ত্বাবধানকৃত আইনি কাঠামোর মধ্যে পরিচালিত হয় তা নিশ্চিত করা। FIU উপসংহারে বলেছে যে ডিজিটাল সম্পদ কেবলমাত্র তখনই অনুমোদনযোগ্য থাকবে যতক্ষণ প্ল্যাটফর্মগুলি সক্রিয়ভাবে নিয়ন্ত্রকদের সাথে সহযোগিতা করে এবং কঠোর আর্থিক অপরাধ প্রতিরোধ মানদণ্ড বজায় রাখে।

The post India Blocks Offshore Crypto Exchanges as AML Enforcement Accelerates appeared first on Coindoo.