ICAIE উদীয়মান লেনদেন মানিলন্ডারিং স্কিম শোষণ করে অপরাধীরা কীভাবে অবৈধ বাণিজ্যকে ত্বরান্বিত করছে তার উপর রিপোর্ট প্রকাশ করেছে

অবৈধ অর্থনীতির অন্ধকার দিক: ডিজিটাল সম্পদ এবং লেনদেনের "মূল্য" স্কিমগুলি অপরাধের বৈশ্বিক ইকোসিস্টেমকে অর্থায়নের জন্য ব্যবহার করা হচ্ছে

ইন্টারন্যাশনাল কোয়ালিশন এগেইনস্ট ইলিসিট ইকোনমিজ (ICAIE) আজ তাদের সর্বশেষ কৌশলগত গোয়েন্দা প্রতিবেদন প্রকাশ করেছে যা মানি লন্ডারিং এবং হুমকি অর্থায়নের নতুন স্কিমগুলি – বিশেষ করে ডিজিটাল বিশ্ব জুড়ে – কীভাবে বৈশ্বিক অবৈধ অর্থনীতি সম্প্রসারণে সহায়তা করছে তা নিয়ে। নতুন ICAIE প্রতিবেদনটির শিরোনাম হলো, "অপরাধীরা ডিজিটাল সম্পদ, বাণিজ্য অর্থায়ন জালিয়াতি এবং অন্যান্য উদীয়মান লেনদেন লন্ডারিং স্কিম ব্যবহার করে বৈশ্বিক অবৈধ বাণিজ্য ত্বরান্বিত করছে", যা জন এ. ক্যাসারা এবং ডেভিড এম. লুনা দ্বারা সহ-রচিত।

স্প্রিং ২০২৬ ICAIE প্রতিবেদনটি এই বিষয়টি তুলে ধরে যে অবৈধ অর্থনীতির মধ্যে, ডিজিটাল সম্পদ এবং লেনদেনের "মূল্য" স্কিমগুলি খারাপ অভিনেতা এবং অপরাধী নেটওয়ার্কগুলি দ্বারা অপরাধের একটি বৈশ্বিক ইকোসিস্টেমকে অর্থায়ন করতে এবং আন্তর্জাতিক ব্যবসায়িক ব্যবস্থা, ডিজিটাল বাজার, অবৈধ বাণিজ্যের কেন্দ্র, ঝুঁকিপূর্ণ মুক্ত বাণিজ্য অঞ্চল (FTZ), এবং আর্থিক নিরাপদ আশ্রয়স্থল জুড়ে নোংরা মুনাফা লন্ডারিং করতে ব্যবহার করা হচ্ছে।

আজকের বৈশ্বিক নিরাপত্তা পরিস্থিতি জুড়ে, বাণিজ্য, বাণিজ্যিক কার্যকলাপ এবং অবৈধ কার্যকলাপের একটি বিশ্বব্যাপী নেটওয়ার্ক সমৃদ্ধ হচ্ছে, যেখানে আইনি এবং অবৈধ পণ্য ও সেবার ক্রয়-বিক্রয় অনলাইন সংযোগ, বৈশ্বিক ব্যবসায়িক ব্যবস্থা, ই-কমার্স মার্কেটপ্লেস, অ্যাপ্লিকেশন, সোশ্যাল মিডিয়া এবং এনক্রিপ্টেড চ্যানেলগুলির মাধ্যমে ইলেকট্রনিক এবং ডিজিটাল পেমেন্টের মাধ্যমে ঘটছে।

ফিনটেক সম্পর্কে আরও পড়ুন : ক্রিস্টিন ক্যান্ডার্স, হেড অফ মার্কেটিং অ্যান্ড এনগেজমেন্ট, Plynk App-এর সাথে গ্লোবাল ফিনটেক ইন্টারভিউ

ডেভিড এম. লুনা, ICAIE নির্বাহী পরিচালক, বলেছেন যে "এই নতুন বৈশ্বিক বাজার স্থাপত্য অপরাধীরা ডিজিটাল প্রযুক্তি, ইন্টারনেট, মোবাইল ফোন এবং ডেটা-চালিত AI, IoT, এবং ক্লাউড/কোয়ান্টাম কম্পিউটিংয়ের মাধ্যমে বিশ্বের সমস্ত কোণে নোংরা তহবিল সরানোর জন্য ব্যবহার করছে।"
বৈশ্বিক বাণিজ্য এবং শুল্ক বিরোধ কম-শুল্ক বাজার, ট্রান্স-শিপমেন্ট পয়েন্ট, প্রতারণামূলক স্কিম যা উৎপত্তি দেশের ঘোষণার অপব্যবহার করে এবং বাণিজ্য-ভিত্তিক মানি লন্ডারিং যা পেমেন্ট নিষ্পত্তির জন্য ক্রিপ্টোকারেন্সি ব্যবহার করে তা অপরাধীদের জন্য নতুন সালিশি সুযোগ তৈরি করেছে।

আন্তর্জাতিক বাণিজ্য এবং বাণিজ্যিক কার্যকলাপ আরও ডিজিটাইজড হওয়ার সাথে সাথে, আজকের পেমেন্ট সিস্টেমের বিবর্তন মানি লন্ডারিং এবং আর্থিক অপরাধ সনাক্ত ও প্রতিরোধ করতে ব্যবহৃত নিরাপত্তা পরিস্থিতিও পরিবর্তন করেছে, বিশেষ করে যখন বাজারগুলি ডিজিটাল মুদ্রা এবং নগদহীন অর্থনীতির দিকে স্থানান্তরিত হচ্ছে যেখানে "মূল্য" লেনদেনের জন্য কার্যকর পেমেন্ট পদ্ধতি হয়ে ওঠে।

অপরাধীরা বিশ্বায়নের সুবিধা নিয়েছে যা ডিজিটাল বাণিজ্যকে ব্যবহার করে অপরাধ এবং অবৈধ বাণিজ্যের একটি আন্তর্জাতিক ইকোসিস্টেমকে অর্থায়ন করছে যা আইনি অর্থনীতি থেকে ট্রিলিয়ন ডলার নিষ্কাশন করছে।

IMF অনুমান করে যে আন্তর্জাতিক মানি লন্ডারিং বিশ্ব জিডিপির ২-৫% এর মধ্যে রয়েছে (বা বৈশ্বিক অর্থনীতির ভিত্তিতে ৬ ট্রিলিয়ন ডলার পর্যন্ত – ২০২৫ সালে জিডিপিতে ১১৭ ট্রিলিয়ন ডলার)। অবশ্যই, এটি গণনায় কী অন্তর্ভুক্ত করা হয়েছে তার উপর নির্ভর করে। আমরা IMF-এর পুরাতন অভ্যন্তরীণ গণনা এবং তাদের অনুমান নির্ধারণের পদ্ধতি জানি না। কিন্তু দেখা যাচ্ছে না যে, উদাহরণস্বরূপ, কর ফাঁকি IMF অনুমানে অন্তর্ভুক্ত করা হয়েছে। তবুও কর ফাঁকি এখন অনেক দেশ এবং এখতিয়ারে মানি লন্ডারিংয়ের জন্য একটি পূর্ববর্তী অপরাধ।

এই প্রতিবেদনে বিস্তারিতভাবে বলা হয়েছে, মানি লন্ডারিংয়ের নতুন রূপগুলি দ্রুত বৃদ্ধি পাচ্ছে, যেমন কৃত্রিম বুদ্ধিমত্তা এবং ক্রিপ্টো-কারেন্সি দ্বারা চালিত। সুতরাং, মানি লন্ডারিংয়ের প্রকৃত পরিমাণ সাধারণত গৃহীত ৬ ট্রিলিয়ন ডলার ২০২৬ অনুমানের চেয়ে অনেক বেশি হতে পারে, এবং এটির ক্যাসকেডিং নেতিবাচক প্রভাব এবং গুরুত্বপূর্ণ দেশীয় ও আন্তর্জাতিক নীতির প্রভাব রয়েছে।

লাভজনক বহু ট্রিলিয়ন ডলারের বৈশ্বিক অবৈধ অর্থনীতিতে সাইবার অপরাধের পাশাপাশি মাদকদ্রব্য, ওপিওয়েড, অস্ত্র, মানুষ, নকল ওষুধ, নকল এবং জলদস্যু পণ্য; অবৈধ তামাক এবং মদ্যপানীয় পণ্য; অবৈধভাবে কাটা কাঠ, বন্যপ্রাণী এবং মাছ; লুণ্ঠিত তেল, হীরা, সোনা, প্রাকৃতিক সম্পদ এবং গুরুত্বপূর্ণ খনিজ পদার্থ; এবং অন্যান্য অবৈধ পণ্য এবং চোরাচালানের একটি পরিসর অন্তর্ভুক্ত রয়েছে।

লেনদেন লন্ডারিং বৈশ্বিক আর্থিক ব্যবস্থা এবং ডিজিটাল বিশ্বের সীমানা এবং দুর্বলতার সুবিধা নেয়। এই নতুন বাস্তবতায়, অবৈধ অর্থায়ন প্রবণতা উদীয়মান ডিজিটাল বাজার এবং ভূগর্ভস্থ ব্যাংকিং ব্যবস্থায় ছদ্ম-নামহীনতা, ডিজিটাল সম্পদ এবং ক্রিপ্টো ও ভার্চুয়াল মুদ্রা, নন-ফাঞ্জিবল টোকেন (NFT), এবং অনলাইন গেমিং এবং বিকেন্দ্রীকৃত অর্থায়ন (DeFi) প্ল্যাটফর্ম সম্পর্কিত অভিন্ন নিয়মের অভাবের মাধ্যমে বিকশিত হতে থাকে

ICAIE সেক্টর এবং সম্প্রদায় জুড়ে বিভিন্ন চ্যাম্পিয়নদের একত্রিত করে, যার মধ্যে সরকার এবং বেসরকারি খাত এবং নাগরিক সমাজ থেকে বিশিষ্ট সংস্থাগুলি অন্তর্ভুক্ত রয়েছে যা মার্কিন জাতীয় নিরাপত্তা, বৈশ্বিক সাপ্লাই চেইন এবং আন্তর্জাতিক শান্তিকে বিপন্ন করে এমন আন্তঃসীমান্ত অবৈধ হুমকির বিরুদ্ধে লড়াই করার জন্য শক্তি সংগঠিত করে।

আরও ফিনটেক ইনসাইট পান : যখন DeFi প্রোটোকল স্ব-বিকশিত জীবে পরিণত হয়

[আমাদের সাথে আপনার অন্তর্দৃষ্টি শেয়ার করতে, দয়া করে লিখুন [email protected] ]

ICAIE উদীয়মান লেনদেন লন্ডারিং স্কিম ব্যবহার করে অপরাধীরা কীভাবে অবৈধ বাণিজ্য ত্বরান্বিত করছে তার উপর প্রতিবেদন প্রকাশ করেছে পোস্টটি প্রথম GlobalFinTechSeries-এ প্রকাশিত হয়েছে।