Επίλυση της Ταχύτητας του Κινδύνου στις Πληρωμές

Στο συνέδριο Money20/20 Asia, η συζήτηση γύρω από την ταχύτητα της χρηματοοικονομικής καινοτομίας συχνά σκιαζόταν από μια κρίσιμη πραγματικότητα: όσο πιο γρήγορα κινούνται οι πληρωμές, τόσο πιο γρήγορα κινείται και ο κίνδυνος. Ο Eddie Low, ο οποίος είναι υπεύθυνος για την Eastnets στην περιοχή Ασίας-Ειρηνικού, συμμετείχε στη συζήτηση για να εξηγήσει πώς ο 40χρονος ειδικός σε θέματα συμμόρφωσης και πληρωμών υποστηρίζει επί του παρόντος περίπου 800 τράπεζες. Ως ειδικός στη διαχείριση απάτης, τη διαδικασία KYC και τον έλεγχο κυρώσεων, ο Low βρίσκεται στο σταυροδρόμι της ταχείας περιφερειακής ανάπτυξης και των ολοένα πιο σύνθετων απαιτήσεων ασφάλειας.

Καθώς οι ασιατικές τράπεζες προσπαθούν να καινοτομήσουν με επιταχυνόμενο ρυθμό, η στροφή προς ταχύτερα συστήματα πληρωμών έχει εισαγάγει σημαντικά επιχειρησιακά εμπόδια. Ο Low υπογράμμισε ότι καθώς αυξάνονται οι όγκοι συναλλαγών, οι τράπεζες αντιμετωπίζουν αυξανόμενο επίπεδο επιχειρησιακού κινδύνου. Αυτό συχνά οδηγεί σε μεγάλο αριθμό ψευδώς θετικών αποτελεσμάτων, τα οποία μπορούν να δημιουργήσουν ένα τεράστιο εμπόδιο για τα ιδρύματα που προσπαθούν να διατηρήσουν την αποδοτικότητα ενώ παράλληλα ανταποκρίνονται σε αυστηρές ρυθμιστικές πιέσεις σε διαφορετικές δικαιοδοσίες. Με κάθε διασυνοριακή συναλλαγή, οι τράπεζες πρέπει να πλοηγηθούν σε ένα τοπίο ποικίλων κυρώσεων και ρυθμιστικών απαιτήσεων που μπορεί να είναι δύσκολο να διαχειριστούν χειροκίνητα.

Για να αντιμετωπίσει αυτές τις προκλήσεις, ο Low υποστηρίζει ένα ενοποιημένο μοντέλο συμμόρφωσης. Αυτό περιλαμβάνει την ενσωμάτωση λύσεων συμμόρφωσης και κανονιστικής ρύθμισης απευθείας εντός των συστημάτων ενορχήστρωσης πληρωμών. Αξιοποιώντας αναλυτικά δεδομένα που βασίζονται στην τεχνητή νοημοσύνη, ο Low εξήγησε πώς οι τράπεζες μπορούν να επεξεργάζονται καλύτερα μεγάλες ποσότητες δεδομένων για να μειώνουν προληπτικά τα ψευδώς θετικά αποτελέσματα και να αυτοματοποιούν τον έλεγχο συναλλαγών σε πραγματικό χρόνο. Αυτή η στρατηγική έχει σχεδιαστεί για να παρέχει συμμόρφωση εκ των προτέρων, βοηθώντας τις τράπεζες να εξασφαλίζουν σωστά ρυθμιστικές εγκρίσεις ενώ παράλληλα βελτιώνουν σημαντικά τη συνολική επιχειρησιακή αποδοτικότητα.

Βασικά Σημεία από τον Eddie Low:

• Το Παράδοξο της Καινοτομίας: Ο Low εξηγεί γιατί η στροφή προς ταχύτερες πληρωμές στην περιοχή APAC απαιτεί από τις τράπεζες να καινοτομούν ακόμα πιο γρήγορα στην προσέγγισή τους απέναντι στον κίνδυνο.

• Ενσωματωμένα Συστήματα Συμμόρφωσης: Το στρατηγικό πλεονέκτημα της ενσωμάτωσης του ελέγχου κυρώσεων και συναλλαγών απευθείας στον πυρήνα των συστημάτων πληρωμών για τη βελτίωση της αποδοτικότητας.

• Αντιμετώπιση της Έκρηξης Δεδομένων: Πώς η τεχνητή νοημοσύνη και η ανάλυση δεδομένων αξιοποιούνται για να βοηθήσουν τις τράπεζες να διαχειριστούν τεράστια σύνολα δεδομένων και να μειώσουν δραστικά τον ρυθμό των ψευδώς θετικών αποτελεσμάτων.

• Πλοήγηση στην Περιφερειακή Πολυπλοκότητα: Αντιμετώπιση των ειδικών ρυθμιστικών πιέσεων και των διασυνοριακών κινδύνων που αντιμετωπίζουν οι ασιατικές τράπεζες στη σημερινή παγκόσμια αγορά

Το άρθρο Solving the Velocity of Risk in Payments δημοσιεύτηκε για πρώτη φορά στο FF News | Fintech Finance.