Los reguladores de Corea del Sur han tomado medidas enérgicas contra uno de los exchanges de criptomonedas más grandes del país después de descubrir millones de incumplimientos relacionados con las normas contra el lavado de dinero.
Las autoridades han multado a Bithumb con 36.800 millones de wones (aproximadamente $24,6 millones) e impuesto una suspensión parcial de seis meses tras una investigación que reveló violaciones generalizadas de los requisitos de monitoreo financiero.
La sanción se produce después de que el supervisor financiero del país, la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU), completara una inspección detallada de varias plataformas importantes de activos digitales. Los investigadores descubrieron que Bithumb no realizó repetidamente las verificaciones de identidad adecuadas y permitió que las transacciones procedieran incluso cuando deberían haber sido bloqueadas bajo los estándares existentes contra el lavado de dinero.
Aunque el exchange continuará atendiendo a sus usuarios actuales, los reguladores le han bloqueado temporalmente la incorporación de nuevos clientes como parte de las medidas disciplinarias.
La investigación revela millones de incumplimientos
La investigación de la FIU descubrió aproximadamente 6,65 millones de violaciones relacionadas con las normas contra el lavado de dinero (AML) en la plataforma de Bithumb. La escala de las infracciones generó rápidamente preocupación entre los reguladores, quienes dijeron que el exchange no cumplió con las obligaciones fundamentales de cumplimiento requeridas para las instituciones financieras.
Según los hallazgos, una gran parte de estos casos involucró el incumplimiento del exchange de realizar adecuadamente las verificaciones Know Your Customer (KWC). Los procedimientos KYC están diseñados para verificar la identidad de los usuarios antes de que se les permita operar o mover fondos en un exchange.
Los reguladores dicen que Bithumb no realizó adecuadamente la verificación de identidad en aproximadamente 3,55 millones de casos. En estos casos, los usuarios pudieron acceder a los servicios de trading aunque el exchange no había completado los procesos de verificación necesarios requeridos por las regulaciones financieras de Corea del Sur.
Los requisitos KYC desempeñan un papel crucial en la prevención de delitos financieros como el fraude, el lavado de dinero y las transferencias ilegales de fondos. Cuando estas verificaciones no se aplican correctamente, las autoridades dicen que se vuelve mucho más difícil rastrear la actividad financiera sospechosa.
Más de tres millones de transacciones que deberían haber sido bloqueadas
La investigación también reveló problemas graves en los sistemas de monitoreo de transacciones del exchange. Los reguladores identificaron aproximadamente 3,04 millones de casos en los que se permitió que procedieran transacciones que deberían haber sido bloqueadas.
Se espera que las instituciones financieras monitoreen la actividad de los usuarios y detengan las transferencias que parezcan sospechosas o violen las reglas de cumplimiento. Estas salvaguardas están destinadas a evitar que los fondos ilegales se muevan a través de plataformas financieras reguladas.
Sin embargo, la FIU dijo que los sistemas de monitoreo interno de Bithumb no lograron hacer cumplir adecuadamente estas restricciones en millones de casos.
Tales brechas en la supervisión generan preocupación sobre la eficacia con la que el exchange puede detectar actividad inusual en su plataforma. Los reguladores advierten que los sistemas de monitoreo débiles pueden crear oportunidades para que actores ilícitos exploten las plataformas de criptomonedas si los controles no se refuerzan.
Multa de $24,6 millones y restricciones operativas de seis meses
Tras los hallazgos, la FIU impuso una sanción de 36.800 millones de wones, equivalente a aproximadamente $24,6 millones, a Bithumb.
Además de la sanción financiera, los reguladores ordenaron una suspensión parcial de las operaciones del exchange durante seis meses. La restricción se centra específicamente en los registros de nuevos usuarios, lo que significa que la plataforma no podrá incorporar nuevos clientes durante el período de suspensión.
Es importante destacar que los usuarios existentes no se verán afectados por la restricción. Los clientes que ya tienen cuentas en el exchange aún podrán operar activos digitales, depositar fondos y retirar sus tenencias como de costumbre.
Al limitar la suspensión a las cuentas nuevas, los reguladores parecen estar tratando de lograr un equilibrio entre hacer cumplir el cumplimiento y evitar interrupciones innecesarias para los traders que ya usan la plataforma.
Aun así, la decisión envía una señal clara de que las autoridades están preparadas para imponer consecuencias graves cuando los exchanges no cumplen con los estándares regulatorios.
Los ejecutivos de la empresa también enfrentan medidas disciplinarias
La acción de cumplimiento no se detuvo en las sanciones corporativas. Los reguladores también emitieron acciones disciplinarias contra funcionarios de alto nivel del exchange.
Como parte del fallo:
- El CEO de Bithumb recibió una advertencia formal de los reguladores.
- El oficial de informes de cumplimiento del exchange fue suspendido de su cargo durante seis meses.
Estas sanciones individuales reflejan una tendencia creciente entre los reguladores de responsabilizar al liderazgo de las empresas por los incumplimientos.
Las autoridades creen cada vez más que una supervisión sólida por parte de la alta dirección es esencial para mantener sistemas de cumplimiento adecuados dentro de las instituciones financieras, incluidas las plataformas de criptomonedas.
Al apuntar tanto a la empresa como a sus ejecutivos, los reguladores esperan impulsar a las empresas a fortalecer sus sistemas de monitoreo interno y garantizar que no ocurran fallas similares en el futuro.
Inspección más amplia de la industria en los principales exchanges de Corea del Sur
Las violaciones se descubrieron como parte de una inspección regulatoria más amplia llevada a cabo entre 2024 y 2025. Durante este período, las autoridades revisaron los sistemas de cumplimiento en varias plataformas importantes de trading de activos digitales que operan en el país.
Los exchanges examinados durante la investigación incluyeron:
- Upbit
- Bithumb
- Coinone
- Korbit
- Gopax
Los reguladores se centraron en cómo estas plataformas implementan las salvaguardas contra el lavado de dinero, verifican las identidades de los usuarios y monitorean la actividad financiera.
Corea del Sur ha desarrollado uno de los mercados de criptomonedas más estrictamente regulados de Asia. Los exchanges que operan en el país deben cumplir con requisitos estrictos, incluidas asociaciones bancarias verificadas, verificaciones de identidad sólidas y obligaciones de informes detalladas para transacciones sospechosas.
Creciente presión sobre los exchanges de criptomonedas para fortalecer el cumplimiento
La acción contra Bithumb destaca la creciente presión regulatoria que enfrentan los exchanges de criptomonedas mientras los gobiernos trabajan para endurecer la supervisión del sector de activos digitales.
A medida que los mercados de criptomonedas continúan expandiéndose, los reguladores prestan más atención a cómo los exchanges manejan el cumplimiento financiero y si tienen las salvaguardas adecuadas para prevenir actividades ilegales.
Para Bithumb, la última sanción representa un revés regulatorio significativo. Aunque el exchange continuará atendiendo a sus clientes existentes, la suspensión de nuevos registros podría ralentizar su crecimiento mientras trabaja para abordar los problemas identificados por las autoridades.
De manera más amplia, el caso sirve como un recordatorio para la industria de las criptomonedas de que el cumplimiento se está volviendo tan importante como la innovación. Los exchanges que no cumplen con los estándares regulatorios corren el riesgo de enfrentar fuertes multas, restricciones operativas o medidas disciplinarias adicionales.
Divulgación: Esto no es asesoramiento de trading o inversión. Siempre investigue antes de comprar cualquier criptomoneda o invertir en cualquier servicio.
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Fuente: https://nulltx.com/south-korea-fines-bithumb-24-6m-and-imposes-six-month-user-registration-ban-over-aml-failures/
