هشدار حضانت کریپتو SEC: قبل از ذخیرهسازی، ریسکها را بشناسید
کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده (SEC) راهنمای جدیدی صادر کرده است که از سرمایهگذاران خرد میخواهد قبل از ذخیرهسازی داراییهای دیجیتال، ریسکها و گزینهها را درک کنند، درست همزمان با پیشرفت تنظیمکنندگان فدرال به سمت تغییری تاریخی برای ادغام کریپتو در سیستم بانکی سنتی.
این مشاوره در میان یک تغییر گستردهتر نظارتی ارائه میشود که طی آن این سازمان پروندههای اجرایی را کنار گذاشته، پایلوتهای توکنیزه شده را تأیید کرده و شرکتهای کریپتو را برای مجوزهای بانک ملی تأیید کرده است.
دفتر آموزش و کمک به سرمایهگذاران SEC بولتنی برای سرمایهگذاران منتشر کرده که مکانیزم حضانت داراییهای کریپتو و مبادلات بین کیف پولهای خودمدیریتی و حضانت شخص ثالث را توضیح میدهد.
این راهنما، حضانت را به عنوان روشی تعریف میکند که از طریق آن سرمایهگذاران کلیدهای خصوصی، رمزهای عبوری که تراکنشها را مجاز میکنند و مالکیت داراییهای دیجیتال را اثبات میکنند، ذخیره و به آنها دسترسی پیدا میکنند.
این راهنما هشدار میدهد که از دست دادن کلید خصوصی منجر به از دست دادن دائمی دسترسی میشود، در حالی که کلیدهای به خطر افتاده میتوانند بدون هیچ راه چارهای منجر به سرقت شوند.
کیف پولهای داغ، سردخانه و طیف امنیتی
این بولتن بین کیف پولهای داغ که برای راحتی به اینترنت متصل میمانند و کیف پولهای سرد که از دستگاههای فیزیکی مانند درایوهای USB یا پشتیبانهای کاغذی برای آفلاین ماندن استفاده میکنند، تمایز قائل میشود.
کیف پولهای داغ کاربران را در معرض تهدیدات سایبری قرار میدهند اما امکان تراکنشهای سریعتر را فراهم میکنند، در حالی که کیف پولهای سرد محافظت قویتری در برابر هک ارائه میدهند اما به قیمت قابلیت حمل و سهولت استفاده.
SEC خاطرنشان میکند که دستگاههای سردخانه فیزیکی میتوانند گم، آسیب دیده یا دزدیده شوند و خطرات اضافی ایجاد کنند که ممکن است همچنان منجر به از دست دادن دائمی دارایی شود.
سرمایهگذارانی که خودحضانتی را انتخاب میکنند، کلیدهای خصوصی خود را کنترل میکنند و مسئولیت کامل امنیت، روشهای پشتیبانگیری و راهاندازی فنی را بر عهده دارند.
کسانی که حضانت شخص ثالث را انتخاب میکنند باید تحقیق کنند که ارائهدهندگان چگونه از داراییها محافظت میکنند، آیا از ذخیرهسازی داغ یا سرد استفاده میکنند و آیا در شیوههایی مانند وثیقهگذاری مجدد یا ترکیب داراییها شرکت میکنند.
این بولتن از سرمایهگذاران میخواهد تأیید کنند که آیا حضانتکنندگان بیمه ارائه میدهند، چگونه به ورشکستگی مالی یا هکها پاسخ میدهند و چه هزینههایی برای تراکنشها و انتقالات دریافت میکنند.
تغییر نظارتی با ورود کریپتو به سیستم بانکی سرعت میگیرد
راهنمای حضانت در زمانی میرسد که SEC از نظارت مبتنی بر اجرا به توسعه سیاست تحت ریاست پل اتکینز تغییر میکند، که در ماه اوت به فاکس نیوز گفت که این سازمان در حال "بسیج" برای تبدیل ایالات متحده به پایتخت جهانی کریپتو است.
اتکینز گفت بخشهای مختلف SEC اکنون بر ساخت چارچوب نظارتی متمرکز هستند که از نوآوری حمایت میکند و در عین حال از سرمایهگذاران محافظت میکند، که نشاندهنده فاصلهگیری شدید از رویکرد مبتنی بر دعاوی حقوقی است که دولت قبلی را تعریف میکرد.
این تغییر قبلاً نتایج ملموسی به بار آورده است. این سازمان تحقیقات چندساله خود درباره Ondo Finance را بدون اتهام در این هفته بست، که نشاندهنده تحمل بیشتر برای داراییهای واقعی توکنیزه شده است.
چند روز قبل، SEC به شرکت Depository Trust and Clearing Corporation یک نامه عدم اقدام نادر اعطا کرد که به آن اجازه میدهد از اواخر سال 2026 خزانهداری ایالات متحده، ETFها و اجزای Russell 1000 را توکنیزه کند.
DTCC گفت اوراق بهادار توکنیزه شده همان حقوق مالکیت و حمایتهای سرمایهگذار را مانند ابزارهای سنتی خواهند داشت و زیرساختهای قدیمی را با تسویه مبتنی بر بلاک چین پیوند میدهند.
در همین حال، دفتر کنترلکننده ارز به طور مشروط پنج شرکت کریپتو، از جمله Circle، Ripple، BitGo، Fidelity Digital Assets و Paxos را برای راهاندازی یا تبدیل به بانکهای اعتماد ملی تأیید کرد.
این مجوزها به شرکتهای دارایی دیجیتال اجازه میدهد تحت یک استاندارد فدرال واحد، داراییها را نگهداری کنند و خدمات بانکی ارائه دهند و نیاز به پیمایش مقررات ایالت به ایالت را از بین میبرند.
Paxos اجازه صریح برای صدور استیبل کوین تحت نظارت فدرال دریافت کرد، در حالی که منشور Ripple صدور RLUSD از طریق بانک را مستثنی میکند.
جاناتان گولد، رئیس OCC، گفت که این تأییدیهها اطمینان میدهند که سیستم بانکی فدرال "با تکامل امور مالی همگام میماند،" و نگرانیهای بانکهای سنتی را مبنی بر اینکه این سازمان ظرفیت نظارتی برای شرکتهای بومی کریپتو را ندارد، رد میکند.
او خاطرنشان کرد که OCC سالهاست که بر یک بانک اعتماد ملی متمرکز بر کریپتو نظارت میکند و روزانه استعلامهایی از بانکهای موجود درباره راهاندازی محصولات نوآورانه دریافت میکند.
مومنتوم نظارتی فراتر از حضانت و مجوزها گسترش مییابد. کمیسیون معاملات آتی کالا یک برنامه آزمایشی راهاندازی کرد که اجازه میدهد از ارز دیجیتال بیت کوین، Ether و USDC به عنوان وثیقه در بازارهای مشتقه استفاده شود، در حالی که OCC دریافت که نه بانک بزرگ ایالات متحده بین سالهای 2020 و 2023 محدودیتهای "نامناسبی" بر کسبوکارهای قانونی کریپتو اعمال کردهاند.
رهبران سنا نیز در حال تلاش برای نهایی کردن قانون نوآوری مالی مسئولانه قبل از پایان سال هستند، اگرچه اتحادیهها و گروههای مصرفکننده هشدار میدهند که این لایحه میتواند حقوق بازنشستگی را در معرض داراییهای تنظیمنشده قرار دهد.
محتوای پیشنهادی
مسیر پرفرازونشیب بیت کوین: عدم قطعیتها و مسیرهای بالقوه پیش رو
افزایش نرخ بهره پیشبینی شده بانک ژاپن نشانه تغییرات بازار است
