هند صرافی‌های کریپتوی خارجی را مسدود می‌کند در حالی که اجرای AML تسریع می‌شود

واحد اطلاعات مالی هند در گزارش سالانه ۲۰۲۴-۲۰۲۵ خود تأیید کرد که ۴۹ صرافی ارز دیجیتال اکنون مشمول تعهدات ضد پولشویی هند هستند. این الزام ناشی از تصمیم دولت در سال ۲۰۲۳ برای طبقه‌بندی ارائه‌دهندگان خدمات دارایی های مجازی دیجیتال تحت قانون پیشگیری از پولشویی است که پلتفرم های کریپتو را تحت همان رژیم انطباق بانک‌ها و سایر مؤسسات مالی تنظیم‌شده قرار می‌دهد.

تا ۱۴۰۴/۱۰/۱۶، FIU گزارش داد که ۴۵ صرافی مستقر در هند ثبت‌نام داخلی را تکمیل کرده و تحت بررسی نظارتی قرار گرفته‌اند. چهار پلتفرم خارجی اضافی نیز ثبت‌نام کرده‌اند که به آن‌ها اجازه می‌دهد به صورت قانونی فعالیت کنند و در عین حال استانداردهای گزارش‌دهی هند را رعایت کنند. تمام نهادهای ثبت‌شده اکنون ملزم به انجام بررسی هویت مشتری، نظارت بر تراکنش‌ها و ارائه گزارش‌هایی درباره فعالیت‌های مشکوک به مقامات هندی هستند.

نظارت بر تراکنش‌ها استفاده جنایی از کریپتو را آشکار می‌کند

یافته‌های FIU عمدتاً بر اساس گزارش‌های تراکنش مشکوک ارائه‌شده توسط صرافی‌های منطبق است. این گزارش‌ها، طبق اعلام آژانس، بینش دقیقی درباره نحوه استفاده از ارزهای دیجیتال در کشور ارائه می‌دهند - از جمله برای اهداف غیرقانونی.

در حالی که FIU تصدیق کرد که دارایی های دیجیتال می‌توانند از نوآوری، سرمایه‌گذاری و شمول مالی پشتیبانی کنند، هشدار داد که سوءاستفاده فعلی همچنان قابل توجه است. گزارش چندین حوزه خطر تکرارشونده را برجسته می‌کند، از جمله قمار آنلاین غیرقانونی، کلاهبرداری سازمان‌یافته در مقیاس بزرگ، شبکه انتقال فرامرزی تنظیم‌نشده مشابه سیستم‌های غیررسمی تبادل پول، و پلتفرم های محتوای بزرگسال غیرقانونی.

در یک مورد مستند، محققان پرداخت‌های کریپتو را از طریق چندین کیف پول تا یک وب‌سایت غیرقانونی ردیابی کردند و نشان دادند که تراکنش‌های بلاک چین می‌توانند به طور مؤثر ردیابی شوند وقتی که صرافی‌ها قوانین مناسب نظارت و افشای را دنبال کنند. تحت مقررات موجود، پلتفرم های ثبت‌شده باید هویت کاربران را تأیید کنند، مالکیت واقعی کیف پول‌ها را تعیین کنند، انتقال‌ها به کیف پول‌های خصوصی را ردیابی کنند و به سرعت رفتار مشکوک را گزارش دهند. FIU همچنین تأیید کرد که در سال مالی گذشته جریمه‌هایی بر صرافی‌هایی که استانداردهای انطباق را رعایت نکردند، اعمال شد.

صرافی‌های خارجی با محدودیت‌های دسترسی روبرو هستند

فشار اجرایی هند همچنین خط واضحی بین پلتفرم های خارجی منطبق و غیرمنطبق ترسیم کرده است. صرافی‌های بین‌المللی بزرگ مانند بایننس، Coinbase و Mudrex با FIU ثبت‌نام کرده‌اند و مجاز به خدمت‌رسانی به کاربران هندی هستند.

در مقابل، FIU دسترسی به ۲۵ صرافی خارجی را که از ثبت‌نام یا رعایت الزامات AML امتناع کردند، مسدود کرده است. پلتفرم‌هایی از جمله BitMEX، LBank و Phemex در حال حاضر برای کاربران هندی غیرقابل دسترس هستند تا زمانی که تعهدات انطباق برآورده شوند.

این اقدامات بخش زیادی از فعالیت خرده‌فروشی کریپتو هند را به سمت گروه کوچک‌تری از صرافی‌های تنظیم‌شده هدایت کرده است. پلتفرم های تأییدشده اکنون ملزم به انتصاب یک مدیر محلی و یک افسر اصلی تعیین‌شده مسئول ارتباط مستقیم با آژانس‌های دولتی هستند.

مقامات هندی تأکید کرده‌اند که هدف آن‌ها از بین بردن کامل فعالیت ارز دیجیتال نیست، بلکه اطمینان از عملکرد آن در چارچوب قانونی شفاف و تحت نظارت دقیق است. FIU نتیجه گرفت که دارایی های دیجیتال تنها تا زمانی مجاز خواهند بود که پلتفرم‌ها فعالانه با تنظیم‌کنندگان همکاری کرده و استانداردهای سختگیرانه پیشگیری از جرایم مالی را رعایت کنند.

پست هند صرافی‌های کریپتو خارجی را مسدود می‌کند همزمان که اجرای AML تسریع می‌شود ابتدا در Coindoo ظاهر شد.