Les Émirats arabes unis établissent des règles pour réglementer l'industrie du jeu

• Le régulateur publie un document politique
• Le blanchiment d'argent est la principale préoccupation
• 6 000 sites web illégaux fermés

Le régulateur des jeux d'argent des EAU a présenté dans un document politique des recommandations sur le fonctionnement de son industrie naissante des jeux d'argent, détaillant la participation des joueurs, les flux monétaires et une approche stricte de la fermeture des activités illégales.

La publication se concentre fortement sur la lutte contre le blanchiment d'argent et les contrôles des joueurs et a été publiée par l'Autorité générale de régulation des jeux commerciaux (GCGRA) et le Comité national de lutte contre le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et le financement des organisations illégales.

Le document politique sur les jeux commerciaux offre la vision la plus claire à ce jour de la manière dont les régulateurs entendent contrôler les joueurs, les opérateurs et les paiements à mesure que les jeux d'argent légaux se développent. 

Toutes les politiques n'ont pas été adoptées et certaines mesures sont des recommandations de l'autorité de lutte contre le blanchiment d'argent, que la GCGRA est invitée à mettre en œuvre.

Le pays n'a pas encore publié ses lois fédérales sur les jeux, malgré le fait que des licences ont déjà été attribuées pour les paris en ligne, les paris sportifs, les loteries et les casinos. 

Voici quatre principales observations du rapport : 

1. Seuils clairs pour l'identification des joueurs

Au cœur de la politique se trouve un seuil de transaction ferme qui supprime l'anonymat des jeux d'argent.

Tout joueur dont les dépôts ou les retraits dépassent cumulativement 11 000 AED (2 995 $) doit être entièrement identifié et surveillé via un compte de joueur vérifié. Cela s'applique aux jeux en ligne, aux casinos, aux paris sportifs et aux loteries.

Les évaluations des risques des joueurs doivent être attribuées lors de l'inscription, révisées périodiquement et réévaluées si le comportement de pari change. Les joueurs à forte valeur ou « VIP » font l'objet de contrôles renforcés, notamment la vérification de la source des fonds et, dans certains cas, l'approbation de la haute direction avant que les comptes puissent rester actifs.

2. Une ligne dure contre le blanchiment d'argent

Le document politique renforce le fait que les opérateurs de jeux d'argent sont désormais traités comme des entreprises non financières désignées.

Les opérateurs doivent nommer un responsable local de la déclaration du blanchiment d'argent, conserver les enregistrements de transactions pendant au moins cinq ans et soumettre des rapports d'activités suspectes à l'Unité de renseignement financier des EAU.

• L'opérateur de loterie des EAU lance des marques de casino en ligne et de paris
• Wynn publie des offres d'emploi pour les employés de casino des EAU
• Le patron de MGM « surpris » par le retard de la licence de casino pour le complexe de Dubaï

L'argent liquide, depuis longtemps un véhicule privilégié pour les jeux illicites, est explicitement signalé comme un risque. Le document appelle à des limites, des seuils de déclaration et un contrôle renforcé des joueurs qui dépendent fortement de la monnaie physique.

Le régulateur prévoit également une surveillance axée sur la technologie, notamment le développement d'une base de données unifiée des joueurs, permettant aux régulateurs de repérer des modèles entre les opérateurs plutôt qu'en silos.

3. Fermeture des jeux illégaux

Le document révèle l'ampleur de l'application déjà en cours.

Depuis son lancement, la GCGRA déclare avoir bloqué plus de 6 000 sites web de jeux d'argent illégaux et pris des mesures contre des opérateurs offshore à volume élevé, perturbant la majorité des activités illicites identifiées.

Toute activité de jeux d'argent commerciale non explicitement autorisée est considérée comme illégale. Le document signale que l'application restera une priorité même si les jeux d'argent légaux se développent.

4. Loteries d'aéroport autorisées

La politique clarifie le statut des loteries d'aéroport, depuis longtemps un élément des halls de départ des EAU.

Les opérations de loterie d'aéroport existantes ont été autorisées à continuer, mais sans expansion, et relèvent désormais de la supervision de la GCGRA. Cela signifie pas de nouveaux produits, pas de croissance au-delà des empreintes actuelles et une surveillance réglementaire complète.