Un compte, deux mondes : Comment Gate TradFi débloque-t-il à la fois la crypto et la finance traditionnelle ?

Auteur : Jae, PANews

Alors que les métaux précieux comme l'or et l'argent ont connu une hausse fulgurante et que l'IA a propulsé les valeurs technologiques vers de nouveaux sommets, les cryptomonnaies étaient étrangement absentes de cette rotation d'actifs. Face à des pénuries de liquidités prolongées et à un vide narratif, les traders crypto ne se contentent plus de jouer dans un seul secteur. Ils veulent ouvrir une porte vers une richesse d'actifs traditionnels, et Gate TradFi leur a fourni cette clé.

Aujourd'hui, l'espace crypto évolue rapidement vers une ère d'allocation d'actifs globale. Avec les principaux actifs tels que l'or, les devises, les matières premières et les Actions U.S mis sur la blockchain, les frontières de la finance traditionnelle sont constamment brisées. En parallèle, l'environnement réglementaire de plus en plus clair et les améliorations itératives des technologies sous-jacentes réduisent considérablement les barrières et les frictions pour les Flux de capitaux transfrontaliers.

Dans ce contexte, un besoin urgent a émergé : les acteurs crypto peuvent-ils trader de manière transparente des actifs financiers sur les marchés crypto et traditionnels sur une seule plateforme, en utilisant le même montant d'argent ?

Gate TradFi a apporté sa réponse, en tentant de reconstruire l'expérience de trading des actions, des indices, du forex et des matières premières au sein de son application native en exploitant la logique d'efficacité de l'industrie crypto, permettant à la liquidité mondiale de circuler librement au sein d'un Compte principal.

Une migration massive de fonds vers les Real-World Assets (RWA) stimule l'intégration portée par la demande institutionnelle et les préférences d'investissement.

En entrant dans l'année 2026, les Crypto-monnaies ont progressivement abandonné leur étiquette d'actifs alternatifs pour devenir partie intégrante du marché financier mondial.

Alors que les Crypto-monnaies sont acceptées par le marché mainstream, et notamment que le Bitcoin est inclus dans les réserves stratégiques de certains États souverains, les frontières entre cet actif et les actifs traditionnels tels que les métaux précieux et les actions deviennent de plus en plus floues, et la logique d'allocation des fonds macro subit un changement fondamental.

La manifestation la plus directe de cette intégration est la croissance explosive du secteur Real-World Assets (RWA). Au 15 janvier 2026, la valeur totale des actifs tokenisés dans le monde a dépassé 20 milliards de dollars, établissant un nouveau record historique.

Comparé aux 900 millions de dollars début 2022, les Real-World Assets (RWA) ont réalisé un bond de plus de 20 fois, démontrant le fort intérêt des investisseurs pour les actifs traditionnels on-chain. Parmi eux, la croissance des Actifs synthétiques tokenisés tels que les matières premières et les actions est particulièrement significative, avec une valeur totale dépassant 5 milliards de dollars.

Aujourd'hui, la valeur totale verrouillée (TVL) du protocole Real-World Assets (RWA) a dépassé les DEX (échanges décentralisées) pour devenir la cinquième plus grande catégorie de DeFi / Finance Décentralisée. Cela confirme également que l'espace crypto évolue vers un nouveau scénario pour le transfert et le règlement mondial d'actifs traditionnels.

Pour les institutions traditionnelles, les Real-World Assets (RWA) ne sont plus seulement une expérimentation technologique, mais un véritable choix pour les capitaux recherchant plus de transparence, de Liquidité et de flexibilité de portefeuille.

À mesure que les réglementations deviennent plus claires et que les structures de conformité s'améliorent, davantage d'institutions rejoindront l'arène des Real-World Assets (RWA). Selon les prévisions d'institutions telles que BlackRock, le marché de la tokenisation Real-World Assets (RWA) atteindra 16 000 milliards de dollars d'ici 2030.

Outre la demande institutionnelle d'intégration blockchain, l'un des moteurs directs de la montée en puissance des Real-World Assets (RWA) est la récente divergence extrême des performances des actifs mondiaux. Alors que les métaux précieux comme l'or et l'argent ont continué à augmenter et que les marchés boursiers mondiaux ont connu un boom, le marché crypto atone est devenu un « étranger » au Marché à la hausse mondial, incitant les investisseurs à tourner leur attention vers les actifs traditionnels.

Cet écart de Rendement pousse les fonds on-chain à se tourner vers les actifs traditionnels. Les investisseurs sont désireux d'utiliser les Real-World Assets (RWA) comme canal pour capturer les dividendes des Actions U.S et de l'or on-chain.

Par exemple, les données de Token Terminal et RWA.xyz montrent que la Capitalisation boursière totale des actions tokenisées a atteint un record de 1,2 milliard de dollars ; la taille de marché des matières premières tokenisées dépasse 4 milliards de dollars, avec une croissance d'environ 15 % au cours du mois dernier.

Le fonds BUIDL de BlackRock a dépassé 1,7 milliard de dollars en seulement un an, devenant le plus grand fonds monétaire tokenisé au monde. L'argent tokenisé SLVon d'Ondo a vu sa Capitalisation boursière augmenter de plus de 80 % pour atteindre près de 22 millions de dollars en 30 jours.

De plus, la complexité de l'économie macro a atteint de nouveaux sommets. Les changements de direction à la Réserve fédérale, les changements de politique à la Maison Blanche et les conflits géopolitiques ont conduit à ce que la tarification du marché ne suive plus une logique unique, mais cartographie plutôt un paysage d'actifs volatil.

Un rapport de Reuters souligne que les mesures d'intervention commerciale de l'administration Trump, y compris les restrictions à l'importation de drones fabriqués à l'étranger et de composants clés, déclenchent une nouvelle série de fluctuations des anticipations d'inflation.

Dans ces conditions, la rotation d'actifs devient de plus en plus fréquente. Les investisseurs doivent prêter attention non seulement à la courbe de croissance du marché crypto, mais aussi à la performance des marchés traditionnels.

Dans cet environnement, les utilisateurs crypto ont également un besoin urgent d'une gamme plus large d'actifs pour répondre à leurs besoins de trading macro. Ils ne sont plus satisfaits de parier sur un Memes Coins x100, mais ont besoin d'outils pour gérer les risques de l'ensemble de leur portefeuille, y compris la couverture contre les corrections du marché boursier américain, les fluctuations du dollar ou la flambée des prix du pétrole.

Traiter les trois principaux points douloureux du trading cross-market, USDx aide à créer un compte unifié.

Malgré la tendance à la consolidation des actifs, l'expérience de trading entre les marchés traditionnels et crypto reste pleine de « frictions » pour la plupart des utilisateurs crypto.

Les échanges de Crypto-monnaies sont le point d'entrée principal pour la plupart des utilisateurs et un excellent terrain d'essai pour les produits TradeFi. Cependant, lors de l'intégration d'actifs traditionnels, ces plateformes font face à trois défis principaux :

1. Actifs fragmentés et Comptes indépendants chaotiques : La séparation des comptes crypto et des comptes titres entraîne une faible utilisation du capital, rend impossible la réalisation d'un partage de Marge croisée cross-market, et rend difficile la synchronisation des comptes en temps réel en raison de logiques comptables différentes ;

2. Faible efficacité de règlement et coût élevé : Les dépôts et retraits d'actifs traditionnels impliquent généralement un règlement T+2 et des Frais de transaction coûteux de virements transfrontaliers et de change de devises, qui ne peuvent pas répondre aux exigences en temps réel des utilisateurs chiffrés ;

3. Systèmes de contrôle des risques incohérents : Il est difficile d'équilibrer les normes de contrôle des risques pour les Actifs synthétiques crypto et les actifs traditionnels, ce qui peut facilement conduire à des risques de liquidation inutiles.

En réponse à ces problèmes profonds de l'industrie, Gate TradFi a fourni une solution ciblée en introduisant une logique de compte unifiée basée sur USDx.

Gate TradFi permet aux utilisateurs de participer de manière flexible aux marchés financiers traditionnels mondiaux avec des coûts en capital minimaux grâce aux Contrats pour Différence (CFD). Les utilisateurs tradent les fluctuations de prix plutôt que d'acheter, vendre ou détenir réellement l'actif sous-jacent, et il n'y a pas de date d'expiration ou de règlement.

La Marge disponible pour les CFD est libellée en USDx, qui n'est pas une nouvelle Cryptomonnaie ou devise fiduciaire, mais simplement une unité de compte indexée 1:1 sur l'USDT. Lorsqu'un utilisateur quitte la transaction, USDx sera automatiquement reconverti en USDT.

La conception d'USDx répond à trois principaux points douloureux : la logique comptable, l'efficacité de règlement et le système de contrôle des risques.

• Indépendance et transparence comptables : Les Actifs virtuels transférés sur un compte TradeFi seront affichés en USDx et seront séparés des Actifs virtuels totaux dans le Compte principal. Cette ségrégation aide les Traders à haute fréquence moyens à élevés et les utilisateurs multi-stratégies à comptabiliser plus clairement les profits et pertes des Actifs virtuels TradFi sans confusion avec les avoirs en Cryptomonnaie.

• Règlement instantané et coût zéro : Les sociétés de courtage traditionnelles ont des processus de dépôt et de retrait de devises fiduciaires longs et coûteux, impliquant des frais bancaires et des pertes de taux de change. USDx, en revanche, permet aux utilisateurs crypto d'investir davantage de fonds sur les marchés traditionnels avec une latence nulle et aucun coût supplémentaire.

• Approche standardisée : Actifs virtuels unifiés, rapports unifiés et contrôle des risques unifié. En particulier pour les investisseurs à moyenne et haute fréquence, les états financiers fragmentés sont un cauchemar pour la révision. Gate TradFi prend en charge un système de reporting unifié. Les utilisateurs peuvent visualiser le risque de Volatilité des prix des Actifs synthétiques crypto et les niveaux de Marge disponible des actifs traditionnels sur un seul écran.

Cette architecture unifiée améliore non seulement l'efficacité d'utilisation du capital et abaisse les barrières à l'entrée, mais améliore également le contrôle des risques. Tous les Actifs virtuels (crypto et TradFi) sont gérés sous un système de Compte principal unique, permettant à la plateforme de surveiller en temps réel les risques de détention cross-market des utilisateurs et de prévenir la liquidation systémique due à une seule tourmente de marché.

Une philosophie de produit enracinée dans la cryptographie, brisant les barrières financières avec un compte tout-en-un.

Surmonter les points douloureux de l'industrie n'est que la base pour attirer les utilisateurs ; une Expérience de l'utilisateur supérieure est la clé de la fidélisation des utilisateurs. Par rapport à d'autres plateformes, Gate TradFi démontre une philosophie de produit complètement différente.

Premièrement, Gate TradFi s'engage à créer un portail de trading global guichet unique pour le marché mondial, fournissant aux utilisateurs crypto le chemin le plus bas en barrières pour s'exposer à des actifs diversifiés.

Gate n'est pas le seul acteur à capitaliser sur la tendance. Des échanges tels que Bybit et Bitget offrent du trading TradFi en intégrant la plateforme MetaTrader 5 (MT5), mais c'est une route « professionnelle mais lourde ».

En tant que terminal standard pour le trading financier traditionnel, MT5 prend en charge des stratégies algorithmiques complexes. En intégrant MT5, les échanges peuvent attirer des traders habitués aux opérations de courtage traditionnelles et possédant des stratégies quantitatives matures pour s'intégrer de manière transparente dans l'écosystème crypto.

Cependant, la plateforme MT5 oblige les utilisateurs à créer des Comptes indépendants séparés, à transférer des fonds individuellement et à se familiariser avec une Interface utilisateur complètement différente. Ce type d'opération convient davantage aux professionnels financiers expérimentés.

Dans l'environnement de marché actuel, les coûts les plus élevés sont le changement de plateforme et le temps. Gate TradFi a choisi une approche d'« intégration native » plus approfondie, avec ses fonctions intégrées dans l'application principale, sur le même arbre de produits que le Trading au comptant et les contrats à terme, sans dépendre de plugins tiers ou de sauts de plateforme.

Pendant ce temps, Gate TradFi a spécifiquement optimisé son Interface pour les utilisateurs crypto. Changer de classes d'actifs est aussi facile que de basculer entre BTC et ETH dans un menu déroulant de contrats perpétuels, maintenant à la fois des enregistrements de Comptes indépendants et une Interface utilisateur unifiée. Cela permettra véritablement d'obtenir l'effet d'une connexion directe en un clic des comptes crypto aux marchés financiers traditionnels, permettant une gestion combinée des « Actifs virtuels numériques + actifs traditionnels ».

C'est comme un processus de sélection génétique. L'intégration MT5 connecte deux mondes, tandis que Gate TradFi tente de les fusionner. Le premier sert les Traders professionnels de la finance traditionnelle, tandis que le second vise à autonomiser tous les utilisateurs crypto natifs qui souhaitent étendre leur portée.

Deuxièmement, Gate TradFi couvre avec précision les instruments de trading mainstream préférés des utilisateurs crypto, et son pool d'actifs devrait continuer à s'étendre, démontrant un potentiel de croissance considérable.

1. Métaux précieux : Focus sur le support de l'or (XAU/USD). Dans le contexte de conflits géopolitiques fréquents en 2025, les propriétés d'actif refuge traditionnelles de l'or sont de plus en plus renforcées, ce qui en fait le choix préféré des utilisateurs pour couvrir la Volatilité des prix du portefeuille.

2. Change (FX) : Couvre les principales paires de devises telles que USD, EUR et JPY. Avec un effet de levier maximal jusqu'à 500x, les utilisateurs peuvent participer aux marchés les plus liquides du monde avec une Marge disponible minimale.

3. Indices : Prend en charge le Nasdaq 100 (NAS100) et le S&P 500 (SPX500). Cela permet aux utilisateurs crypto de parier sur les rendements bêta des indices boursiers américains en un seul clic, sans avoir besoin d'un compte titres à l'étranger ;

4. Valeurs technologiques : Focus sur des actions très reconnaissables telles que Tesla, et utilisation de CFD pour aller flexiblement Long ou courte.

Enfin, Gate TradFi équilibre les frais bas avec une efficacité en capital élevée, démontrant une efficacité exceptionnelle dans la réduction des Frais de transaction. Selon la documentation officielle, Gate offre un avantage de frais plus significatif et dispose d'un Niveau de billet de frais VIP dédié. Particulièrement sur le marché des dérivés, il a constamment maintenu des frais de maker et taker compétitifs.

Pour les fonds à moyen et Long terme, la structure de frais de Gate est également plus compétitive. Lorsque de grosses sommes d'argent sont utilisées pour l'Arbitrage d'indices boursiers, les économies de coûts sont amplifiées exponentiellement. Cette stratégie à faible coût est irrésistiblement attrayante pour les traders quantitatifs qui rééquilibrent fréquemment leurs portefeuilles et les day traders qui recherchent des taux de rotation élevés.

Il convient de noter que les CFD ne détiennent pas d'Actifs synthétiques sous-jacents physiques ; ils ne tradent que les fluctuations de prix des actifs, et les positions longues et courtes dans la même paire de trading sont couvertes par lot. Par exemple, une position longue de 100 lots et une position courte de 100 lots nécessiteront une Marge disponible nulle. Par conséquent, Gate TradFi dispose également d'une efficacité en capital considérable.

Dans une comparaison horizontale, Gate TradFi offre un plus grand nombre d'actifs échangeables par rapport à Bitget TradFi ; et il a une structure de frais plus favorable par rapport à Bybit TradFi.

Avec un seul Compte MEXC Gate, les utilisateurs peuvent trader simultanément des Crypto-monnaies et des Actifs virtuels TradFi. Le processus de trading des CFD TradFi est exactement le même que le trading de contrats perpétuels, avec une courbe d'apprentissage presque nulle.

Cela résout essentiellement le problème de friction cognitive. Les utilisateurs n'ont plus besoin de changer d'état d'esprit : d'un trader de Cryptomonnaie sur la plateforme A à un trader d'actions sur la plateforme B. Sur Gate TradFi, ils sont toujours des traders qui profitent de la Volatilité des prix, seul l'actif sous-jacent est différent.

Cet avantage d'efficacité donnera aux utilisateurs la possibilité de se couvrir contre les fluctuations macroéconomiques grâce au trading TradFi au milieu des changements du marché, traçant une « deuxième courbe de croissance d'investissement » au-delà du trading crypto.

Imaginez que lorsque la Réserve fédérale publie soudainement des données de paie non agricoles meilleures que prévu, les utilisateurs peuvent clôturer leurs contrats perpétuels BTC Long dans leurs Comptes indépendants Gate dans la même minute et ouvrir immédiatement des positions courtes en XAU (or) ou des positions longues Nasdaq, sans avoir à basculer entre différentes applications de courtage.

Toutes les opérations sont terminées en quelques secondes, sans nécessiter de Transferts cross-plateforme, maximisant l'utilisation du capital. Il ne s'agit pas seulement de commodité, mais aussi d'un niveau complètement nouveau de liberté stratégique. Celui qui peut réallouer les Actifs virtuels le plus rapidement peut contrôler le risque et même saisir les opportunités. Cette capacité d'Allocation de Token de second niveau deviendra l'une des plus grandes sources d'alpha sur les marchés volatils.

2026 est destiné à être une année charnière. L'industrie crypto s'éloigne de la spéculation frénétique et se dirige vers une création de valeur profonde et une intégration financière. Lorsque TradFi et crypto ne sont plus séparés, le lancement de Gate TradFi n'est pas seulement une simple itération de produit ou une innovation technologique. Ce n'est pas seulement une capture précise du sentiment de marché, mais aussi une restructuration au niveau stratégique visant à redéfinir l'avenir de la finance.

Dans cette expérience révolutionnaire, les utilisateurs diront adieu à l'ancienne ère de friction constante entre devise fiduciaire, banques et échanges, et entreront dans une nouvelle ère de « un compte, un type de Marge disponible et participation de tous les Actifs virtuels ».

Pour les Négociateurs natifs habitués à la vitesse de chiffrement, la finance traditionnelle n'est plus cette « vieille relique » lourde, lente et à barrières élevées, mais plutôt un outil de couverture efficace accessible à tout moment.

Le lancement de Gate TradFi pointe également vers une tendance plus fondamentale : les barrières entre les classes d'actifs se dissolvent dans le monde numérique. Les Actifs virtuels ne sont plus séparés par la géographie ou les piles technologiques, et la Liquidité peut migrer librement à travers la division entre les marchés crypto et traditionnels. À l'avenir, la logique de trading des investisseurs ne sera plus limitée par les plateformes, mais servira entièrement leurs stratégies.

Avec la tendance de tout mettre sur la blockchain, les échanges de Crypto-monnaies deviennent un portail de trading tout compris à l'ère numérique.