Comment Warren Buffett Conseille aux Jeunes Investisseurs de Naviguer les Baisses du Marché

Points clés à retenir

• Acheter des actifs populaires après que tout le monde s'y soit précipité signifie généralement que vous êtes trop tard pour réaliser des profits significatifs
• Les graves replis du marché font partie du parcours d'investissement — Berkshire lui-même a chuté de plus de 50% à trois reprises distinctes
• Être absent du marché pendant seulement les 10 jours de trading les plus forts peut réduire vos gains à long terme de plus de la moitié
• Les investisseurs ordinaires devraient considérer les ETFs indiciels à faibles frais comme leur fondation pour traverser la volatilité du marché
• Privilégiez les investissements de qualité à long terme plutôt que de poursuivre ce qui est actuellement en vogue

L'Oracle d'Omaha a récemment partagé son point de vue avec CNBC sur la navigation dans la volatilité du marché, offrant des conseils clairs aux investisseurs qui débutent leur parcours de création de patrimoine.

À 95 ans, Buffett a officiellement pris sa retraite de son poste de directeur général de Berkshire Hathaway lorsque l'année dernière s'est achevée. Pourtant, son influence dans le monde de l'investissement demeure aussi puissante que jamais.

Lorsque le Dow Jones Industrial Average et le Nasdaq Composite sont entrés en mode de correction fin mars — stimulés par les incertitudes du secteur technologique et les tensions internationales — Buffett a maintenu son calme caractéristique.

L'histoire offre de nombreux récits édifiants. La folie des dotcom en fournit un exemple classique. À la fin de 1999, d'innombrables investisseurs se sont précipités vers les entreprises internet sans examiner leurs fondamentaux commerciaux réels. L'effondrement qui a suivi a complètement anéanti de nombreuses entreprises.

La frénésie des cryptomonnaies a suivi un schéma similaire. Les premiers adopteurs avertis qui ont saisi le potentiel de la technologie ont récolté des récompenses substantielles. Pendant ce temps, les retardataires qui ont acheté près des sommets historiques — poussés par les émotions FOMO — ont fréquemment paniqué et sont sortis avec des pertes importantes lorsque les valeurs ont chuté.

Pourquoi la vente panique détruit la richesse

Se retirer pendant les baisses du marché peut dévaster votre avenir financier. Considérez ceci : investir 10 000 $ dans le S&P 500 en 2006 et maintenir cette position jusqu'à fin 2025 aurait rapporté environ 81 000 $.

Cependant, si vous aviez manqué seulement les 10 jours les plus performants au cours de cette période, votre solde final chuterait à environ 36 000 $, selon les données de J.P. Morgan Asset Management.

Thomas Balcom, qui a créé 1650 Wealth Management en Floride, a récemment conseillé un investisseur de 20 ans dont les positions avaient diminué d'environ 10%. Le jeune investisseur envisageait de liquider sa position dans un fonds indiciel S&P 500.

Une fois que Balcom lui a expliqué que son portefeuille maintenait une forte diversification du portefeuille et que la baisse représentait des fluctuations du marché temporaires, l'investisseur a décidé de maintenir sa position.

Le pouvoir de la diversification et du capital patient

Buffett a constamment défendu les ETFs indiciels peu coûteux et largement diversifiés pour les investisseurs ordinaires. Répartir le capital entre de nombreuses entreprises amortit le choc lorsque des secteurs individuels rencontrent des difficultés.

Balcom initie fréquemment les jeunes investisseurs avec le Schwab 1000 Index ETF, qui suit 1 000 des plus grandes entreprises américaines et affiche un ratio de frais minimal de 0,03%.

Thomas Van Spankeren, directeur des investissements chez RISE Investments à Chicago, a récemment guidé un client vers un rééquilibrage en s'éloignant des positions concentrées dans la technologie. Sa recommandation incluait l'incorporation d'actions versant des dividendes, d'actions de petites entreprises et d'une exposition aux marchés internationaux.

Buffett a mentionné qu'il détient actuellement des réserves de trésorerie prêtes — mais uniquement pour les déployer dans des entreprises véritablement convaincantes qu'il a l'intention de posséder à long terme, et non pour des retournements rapides ou de la spéculation à court terme.

L'article Comment Warren Buffett conseille aux jeunes investisseurs de naviguer dans les replis du marché est apparu en premier sur Blockonomi.