L'India Blocca gli Exchange di Criptovalute Offshore mentre l'Applicazione AML Accelera

Nel suo report annuale 2024–2025, la Financial Intelligence Unit – India ha confermato che 49 exchange di criptovalute sono ora soggetti agli obblighi antiriciclaggio dell'India. Il requisito deriva dalla decisione del governo del 2023 di classificare i fornitori di servizi di Virtual Assets digitali ai sensi del Prevention of Money Laundering Act, collocando le piattaforme crypto sotto lo stesso regime di conformità delle banche e di altre istituzioni finanziarie regolamentate.

Al 5 gennaio 2026, la FIU ha riferito che 45 exchange con sede in India avevano completato la registrazione domestica e sottoposto a revisione normativa. Altre quattro piattaforme con sede all'estero si sono anche registrate, consentendo loro di operare legalmente rispettando gli standard di reporting indiani. Tutte le entità registrate sono ora tenute a condurre controlli di identità dei clienti, monitorare le transazioni e presentare segnalazioni di attività sospette alle autorità indiane.

Il Monitoraggio delle Transazioni Rivela l'Uso Criminale delle Criptovalute

I risultati della FIU si basano in gran parte sui Suspicious Transaction Reports presentati dagli exchange conformi. Questi report, secondo l'agenzia, forniscono una visione dettagliata di come le criptovalute vengono utilizzate all'interno del paese — inclusi scopi illeciti.

Sebbene la FIU abbia riconosciuto che gli asset digitali possono supportare l'innovazione, gli investimenti e l'inclusione finanziaria, ha avvertito che l'abuso attuale rimane sostanziale. Il report evidenzia diverse aree di rischio ricorrenti, tra cui il gioco d'azzardo online illegale, frodi organizzate su larga scala, network di trasferimento transfrontalieri non regolamentati simili a sistemi informali di cambio valuta e piattaforme di contenuti per adulti illegali.

In un caso documentato, gli investigatori hanno tracciato pagamenti in criptovaluta attraverso più portafogli fino a un sito web illegale, dimostrando che le transazioni blockchain possono essere tracciate efficacemente quando gli exchange seguono adeguate regole di monitoraggio e divulgazione. Secondo le normative vigenti, le piattaforme registrate devono verificare le identità degli utenti, determinare la proprietà effettiva dei portafogli, tracciare i trasferimenti verso portafogli privati e segnalare tempestivamente comportamenti sospetti. La FIU ha anche confermato che sono state imposte sanzioni durante l'ultimo anno fiscale sugli exchange che non hanno rispettato gli standard di conformità.

Gli Exchange Offshore Affrontano Restrizioni di Accesso

La spinta all'applicazione dell'India ha anche tracciato una linea chiara tra piattaforme offshore conformi e non conformi. I principali exchange internazionali come Binance, Coinbase e Mudrex si sono registrati presso la FIU e sono autorizzati a servire gli utenti indiani.

Al contrario, la FIU ha bloccato l'accesso a 25 exchange stranieri che hanno rifiutato di registrarsi o di soddisfare i requisiti AML. Piattaforme tra cui BitMEX, LBank e Phemex sono attualmente inaccessibili agli utenti indiani fino a quando non saranno soddisfatti gli obblighi di conformità.

Queste azioni hanno convogliato gran parte dell'attività di criptovalute al dettaglio dell'India verso un gruppo più piccolo di exchange regolamentati. Le piattaforme approvate sono ora tenute a nominare un direttore locale e un responsabile principale designato responsabile della comunicazione diretta con le agenzie governative.

Le autorità indiane hanno sottolineato che il loro obiettivo non è eliminare del tutto l'attività di criptovalute, ma assicurarsi che operi all'interno di un quadro giuridico trasparente e strettamente supervisionato. La FIU ha concluso che gli asset digitali rimarranno consentiti solo nella misura in cui le piattaforme cooperano attivamente con i regolatori e rispettano rigorosi standard di prevenzione dei crimini finanziari.

Il post L'India blocca gli exchange di criptovalute offshore mentre l'applicazione dell'AML accelera è apparso per primo su Coindoo.