Paxful Multata con $4 Milioni per Trasmissione di Fondi da Reati

Paxful Holdings è stata obbligata da un giudice a pagare una multa di 4 milioni di dollari dopo che l'azienda ha deliberatamente invitato criminali sulla sua piattaforma e ha chiuso un occhio sulle loro attività illegali. 

L'azienda ha ignorato i controlli antiriciclaggio come i programmi KYC e le segnalazioni di attività sospette e ha commercializzato la mancanza di sicurezza sulla sua piattaforma per attrarre malintenzionati. 

Paxful multata e condannata dopo anni di facilitazione criminale

Un tribunale federale ha condannato Paxful Holdings Inc. a pagare una sanzione penale di 4 milioni di dollari dopo che l'azienda si è dichiarata colpevole di diverse accuse gravi, tra cui cospirazione per promuovere prostituzione illegale, violazione del Bank Secrecy Act e trasmissione consapevole di fondi rubati o ottenuti attraverso atti criminali.

Secondo i documenti del tribunale, il Dipartimento di Giustizia aveva originariamente calcolato che la sanzione appropriata avrebbe dovuto essere di 112.500.000 dollari, ma un'analisi indipendente delle finanze dell'azienda ha rivelato che non poteva permettersi più di 4 milioni di dollari. 

La sanzione è un importo modesto rispetto alla multa di 100 milioni di dollari di BitMEX del gennaio 2025 per non aver mantenuto programmi KYC e antiriciclaggio adeguati o alla sanzione di 297 milioni di dollari che KuCoin ha dovuto pagare più tardi in quel mese per fallimenti simili.  

Paxful operava originariamente come piattaforma di trading di valuta virtuale peer-to-peer che permetteva alle persone di scambiare Bitcoin e altri asset digitali con contanti, carte regalo e carte prepagate. Tra gennaio 2017 e settembre 2019, la piattaforma ha gestito oltre 26,7 milioni di transazioni. Il valore totale di queste transazioni era di quasi 3 miliardi di dollari e Paxful ha guadagnato oltre 29,7 milioni di dollari di fatturato.

Il vice procuratore generale A. Tysen Duva ha spiegato che Paxful "ha tratto profitto dal trasferimento di denaro per criminali". L'azienda ha deliberatamente attratto questi utenti vantandosi di non avere severi controlli antiriciclaggio. Per questo motivo, la piattaforma è diventata uno strumento preferito per le persone coinvolte in frodi, truffe romantiche, estorsioni e traffico di esseri umani.

Una delle parti più gravi del caso riguardava Backpage, un sito web utilizzato per prostituzione illegale e traffico sessuale, incluso lo sfruttamento di minori. I fondatori di Paxful avrebbero celebrato il "Backpage Effect", che ha aiutato la loro azienda a crescere rapidamente. 

Tra il 2015 e il 2022, Paxful ha contribuito a trasferire quasi 17 milioni di dollari in Bitcoin a Backpage e siti web simili. Da queste transazioni specifiche, Paxful ha realizzato almeno 2,7 milioni di dollari di profitto.

Paxful ha trasferito milioni di dollari per criminali

Secondo il Bank Secrecy Act, le aziende che trasmettono denaro devono avere programmi "Know Your Customer" (KYC) per verificare l'identità dei loro utenti e prevenire il riciclaggio di denaro. Paxful ha scelto di ignorare queste regole per molto tempo.

Infatti, Paxful e i suoi fondatori hanno commercializzato la mancanza di verifica sulla piattaforma come un vantaggio, e quando l'azienda doveva mostrare le sue politiche a terze parti, presentava false regole antiriciclaggio. 

Inoltre, Paxful non ha presentato "Segnalazioni di attività sospette", che sono documenti che le istituzioni finanziarie devono inviare al governo quando vedono segni di un crimine. 

Anche se Paxful sapeva che i suoi utenti erano coinvolti in truffe romantiche ed estorsioni, non ha segnalato l'attività. Il loro silenzio sulle attività illegali e la loro tolleranza hanno fatto sì che la piattaforma fosse utilizzata per hacking e distribuzione di materiale di abuso sessuale su minori.

L'8 luglio 2024, Artur Schaback, che era un co-fondatore e l'ex Chief Technology Officer (CTO) dell'azienda, si è dichiarato colpevole di cospirazione. Ha ammesso di non essere riuscito a mantenere un programma antiriciclaggio efficace. 

Come parte del suo patteggiamento, Schaback si è dimesso dal consiglio di amministrazione dell'azienda e ha affrontato fino a cinque anni di prigione.

L'altro co-fondatore, Ray Youssef, ha lasciato l'azienda nel 2023 dopo una battaglia legale con Schaback. Youssef ha poi lanciato una nuova piattaforma chiamata "Noones", che si concentra sui mercati del Sud Globale. 

Paxful ha annunciato il 1° ottobre 2025 che avrebbe chiuso tutte le operazioni. Ha ufficialmente cessato le negoziazioni il 1° novembre 2025. 

Nel suo messaggio di addio, Paxful ha attribuito la sua chiusura alla "condotta storica scorretta" dei suoi fondatori. L'azienda ha dichiarato che i costi delle spese legali e il tentativo di risolvere i suoi problemi di conformità erano semplicemente troppo elevati per continuare. Hanno incoraggiato i loro 14 milioni di utenti a prelevare i loro fondi prima che la piattaforma diventasse inaccessibile.

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