銀行CEOが友人や近隣住民に不正融資を行い、銀行取締役会と米国政府から計画を隠すために記録を操作：司法省

米国の銀行幹部が、友人や近隣住民、お気に入りの借り手を豊かにする数年間にわたる計画に自身の金融機関を誘導し、規制当局や自社の取締役会から真実を隠蔽したとして、連邦詐欺罪に問われています。

検察によると、リンゼイ・ファースト・ナショナル銀行の元頭取兼最高経営責任者（CEO）であるダニー・サイベル（54歳）は、オクラホマ州西部地区の大陪審により、銀行詐欺共謀罪、銀行詐欺罪、金融機関の帳簿や記録への虚偽記入、金融検査の妨害、および必要なマネーロンダリング対策の実施怠慢の罪で起訴されました。

司法省の起訴状によると、サイベルは銀行に特定の顧客へのローン発行を指示し、その多くは個人的な知人でした。

これらのローンは一度も返済されませんでした。

その後、彼は銀行の取締役会と国立銀行の監督を担当する連邦規制当局である通貨監督庁（OCC）の両方に対して、これらのローンが健全に返済されているように見せかけるため、銀行記録を操作したとされています。

検察によると、サイベルは増加する当座貸越と不良ローンを隠蔽するために、ローンデータを繰り返し修正し、報告書を偽造しており、2024年夏のOCC現地検査中にも虚偽の文書を提出していました。

また、自身の行為に関する疑わしい活動報告書の提出を怠り、銀行秘密法に基づく義務付けられたマネーロンダリング対策要件を回避するために、報告基準額以下に現金預金を構成するよう顧客に助言した疑いもあります。

リンゼイ・ファースト・ナショナル銀行は、欺瞞的かつ不健全な業務によって資本が枯渇した後、2024年10月に規制当局により閉鎖され、管財人が任命されました。

全ての罪で有罪となった場合、サイベルは最大30年の禁固刑と最大100万ドルの罰金に直面しており、これは金融犯罪に対する連邦政府のますます積極的な追及を反映しています。

 

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生成画像：Midjourney

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