KYC-controle

De Know Your Customer (KYC)-controle is een verplicht identificatieproces voor financiële dienstverleners. Deze verificatieprocedure zorgt ervoor dat de identiteit van een klant overeenkomt met de identiteit die hij claimt, waardoor fraude en witwassen worden voorkomen.Deze KYC-controles zijn steeds belangrijker geworden door de toename van financiële fraude, met name in de digitale wereld. Zo hebben cybercriminelen in 2020 ongeveer 1,9 miljard dollar gestolen via verschillende vormen van digitale financiële fraude, volgens een rapport van het Internet Crime Complaint Center (IC3) van de FBI. KYC-controles zijn dan ook ontwikkeld en versterkt om dergelijke misdrijven te bestrijden.

Geschiedenis van de KYC-controle

Vanwege de noodzaak om witwassen te bestrijden, werden KYC-controles aanvankelijk ingevoerd door banken en financiële instellingen. In 2001 maakte de Amerikaanse Patriot Act KYC-procedures wettelijk verplicht voor alle Amerikaanse banken. Sindsdien hebben regelgevende instanties wereldwijd, zoals de Financial Conduct Authority in het Verenigd Koninkrijk en de Reserve Bank of India, ook KYC-regelgeving aangenomen.

Functies van KYC-controle

KYC-controles omvatten het verifiëren van de identiteit van klanten, het begrijpen van hun financiële transacties om ervoor te zorgen dat ze legitiem zijn, en het beoordelen van potentiële risico's die verbonden zijn aan het onderhouden van een zakelijke relatie. Deze functies worden doorgaans uitgevoerd via de volgende stappen:

• Documentverificatie: Het controleren van officiële documenten zoals paspoorten of energierekeningen.
• Biometrische verificatie: Vingerafdrukken en gezichtsherkenning worden soms gebruikt.
• Achtergrondcontroles: Dit kan inhouden dat de gegevens van de klant worden gecontroleerd aan de hand van wereldwijde watchlists.

Impact op markt en technologie

De implementatie van KYC-controles heeft een dramatische impact gehad op zowel de markt als de technologie. Financiële instellingen moesten technologie die voldoet aan de KYC-regelgeving in hun systemen integreren. Dit heeft geleid tot de opkomst van diverse technologiebedrijven die gespecialiseerd zijn in digitale KYC-oplossingen. Volgens Grand View Research werd de wereldwijde KYC-markt in 2019 gewaardeerd op 5,6 miljard dollar en zal deze naar verwachting in de prognoseperiode (2020-2027) aanzienlijk groeien.

Laatste trends in KYC-controles

Technologische vooruitgang heeft geleid tot een evolutie in KYC-controles. De trend verschuift naar digitale KYC-controles, die steeds geavanceerder worden:

• Realtime KYC: Verifieer de gegevens van de klant direct en in realtime via een vertrouwde bron.
• AI en ML in KYC: Kunstmatige intelligentie en machine learning worden steeds vaker gebruikt om het verzamelen en verwerken van gegevens bij KYC-controles te vergemakkelijken.
• Biometrische verificatie: De integratie van vingerafdrukken en gezichtsherkenning bij het verifiëren van identiteiten.

KYC-controle op het MEXC-platform

Het MEXC-platform voert ook de vereiste KYC-controles uit bij zijn klanten voordat ze kunnen deelnemen aan activiteiten zoals handelen of storten. Het platform verifieert persoonlijke identificatiegegevens, zoals de naam, leeftijd en locatie van de gebruiker, en vereist documenten die de verstrekte informatie bevestigen. Dit waarborgt de veiligheid van transacties op het platform en draagt ​​bij aan de wereldwijde inspanningen voor een transparant en veilig financieel ecosysteem.

Conclusie

KYC-controles hebben hun nut bewezen in het waarborgen van de integriteit en veiligheid van het wereldwijde financiële systeem. Met technologieën zoals kunstmatige intelligentie en machine learning die de effectiviteit van KYC-controles vergroten, zal de toekomst van financiële veiligheid nog robuuster worden.