HSBC en Ant Koppelen Blockchain aan Swift voor Real-Time Treasury

HSBC heeft een belangrijke blockchain-pilot afgerond in samenwerking met het in Singapore gevestigde Ant International, waarbij de blockchain-infrastructuur van Ant succesvol is verbonden met het Swift-netwerk tussen HSBC-vestigingen in Singapore en Hong Kong. Het initiatief werd uitgevoerd met behulp van HSBC's getokeniseerde depositodiensten en was ontworpen om realtime grensoverschrijdend treasury management mogelijk te maken. Het project toonde aan hoe digitale activa die zijn uitgegeven op blockchain-platforms naadloos over grenzen kunnen bewegen terwijl ze verbonden blijven met gevestigde mondiale bankennetwerken.

De test markeerde het eerste bekende geval van het gebruik van het Swift-netwerk samen met de ISO 20022 financiële berichtenstandaard ter ondersteuning van blockchain-gebaseerde getokeniseerde deposito's. Door toepassing van ISO 20022 konden de deelnemers interoperabiliteit waarborgen tussen blockchain-transacties en legacy financiële systemen. Waarnemers uit de sector beschreven het initiatief, aangekondigd medio december, als een potentiële basis voor het standaardiseren van internationale blockchain-betalingen en het moderniseren van bedrijfsmatige treasury-operaties.

ISO 20022 als Brug Tussen Blockchain en Legacy Systemen

Het gebruik van ISO 20022 werd gepositioneerd als een cruciale enabler voor het project. De berichtenstandaard maakt gestructureerde en consistente gegevensuitwisseling mogelijk, waardoor het gemakkelijker wordt voor blockchain-gebaseerde betaalmechanismen om te integreren met traditionele bankinfrastructuur. In de meest recente pilotfase introduceerden Swift en HSBC een gedeeld protocol dat de noodzaak voor Ant International elimineerde om afzonderlijke bilaterale overeenkomsten met elke deelnemende bank te onderhandelen en te onderhouden.

Deze gemeenschappelijke protocolbenadering was ontworpen om grensoverschrijdende transacties voor zakelijke treasury-teams te vereenvoudigen door operationele complexiteit te verminderen. In plaats van individuele verbindingen met meerdere financiële instellingen op te bouwen, kunnen uitgevers van digitaal geld vertrouwen op het bestaande netwerk en berichtenraamwerk van Swift om een breed scala aan tegenpartijen te bereiken. De pilot benadrukte hoe getokeniseerde deposito's konden functioneren binnen vertrouwde bankprocessen terwijl ze profiteerden van de snelheid en programmeerbaarheid van blockchain-technologie.

Uitbreiding van Interoperabiliteit over Mondiale Bankennetwerken

Het platform dat door deze samenwerking is ontwikkeld, stelt uitgevers van digitaal geld in staat om de infrastructuur van Swift te benutten ter ondersteuning van adoptie onder banken en externe klanten. Door het vermijden van het creëren van meerdere op maat gemaakte verbindingen, beoogt de oplossing integratiebarrières te verlagen terwijl de interoperabiliteit tussen op fiat gebaseerde systemen en digitale activa wordt versterkt. Het mondiale bereik van Swift, dat meer dan 11.500 banken, effectenbedrijven, zakelijke klanten en marktinfrastructuurproviders in meer dan 200 jurisdicties omvat, werd gepresenteerd als een belangrijk voordeel bij het opschalen van dergelijke oplossingen.

Ondanks de technische vooruitgang hebben sommige analisten voorzichtige opvattingen geuit over de bredere impact van het initiatief. Academisch commentaar suggereerde dat hoewel blockchain-proeven uitgevoerd door grote banken incrementele kostenefficiënties kunnen opleveren, de totale besparingen op korte termijn bescheiden kunnen zijn. Vanuit dit perspectief bevinden traditionele financiële instellingen zich nog in een vroege fase van innovatie, en verdere experimenten kunnen nodig zijn voordat blockchain-gebaseerde interbancaire betalingen algemeen worden aangenomen als standaardpraktijk.

Bredere Blockchain-Strategie van Ant International

De HSBC-pilot bouwt voort op de voortdurende betrokkenheid van Ant International bij Swift en andere mondiale financiële instellingen. In het voorgaande jaar nam Ant deel aan door Swift geleide initiatieven gericht op het verbeteren van transparantie in grensoverschrijdende betalingen door het testen van end-to-end transactietracking over banken, betalingsserviceproviders en digitale wallets. Deze inspanningen waren bedoeld om zichtbaarheid en traceerbaarheid in complexe internationale betalingsstromen te verbeteren.

Ant International, dat opereert als een onafhankelijke entiteit afgesplitst van Ant Group en gelieerd aan Alibaba Group, heeft actief samengewerkt met banken op een reeks tokenisatie-initiatieven. In november kondigde het bedrijf een partnerschap aan met de Zwitserse bankgroep UBS om te integreren met het blockchain-gebaseerde betalingsplatform van UBS, met als doel de mondiale treasury-operaties van Ant te verbeteren. Naast samenwerkingen met commerciële banken is Ant International ook betrokken geweest bij digitale activa-initiatieven ondersteund door overheidsinstanties.

Implicaties voor Toekomstige Treasury en Betalingsinfrastructuur

De succesvolle koppeling van blockchain-infrastructuur met het berichtennetwerk van Swift onderstreept een groeiende inspanning om opkomende digitale activa-technologieën af te stemmen op gevestigde financiële systemen. Door realtime, grensoverschrijdend treasury management mogelijk te maken via getokeniseerde deposito's, benadrukt de pilot van HSBC en Ant International een route naar efficiënter wereldwijd liquiditeitsbeheer. Hoewel vragen blijven bestaan over het tempo van sectorbrede adoptie, illustreert het project hoe gestandaardiseerde berichtgeving en mondiale netwerken een centrale rol kunnen spelen bij het overbruggen van traditionele financiën en blockchain-gebaseerde innovatie.

Het bericht HSBC and Ant Link Blockchain to Swift for Real-Time Treasury verscheen eerst op CoinTrust.