Groei van bankleningen in Filipijnen in januari traagst in bijna twee jaar

Door Katherine K. Chan, Verslaggever

De kredietgroei van Filipijnse banken vertraagde in januari tot een dieptepunt van bijna twee jaar, doordat uitstaande leningen zich voortzetten met een eencijferig tempo, zo blijkt uit voorlopige gegevens van de centrale bank.

Op basis van gegevens die maandag laat door de Bangko Sentral ng Pilipinas werden vrijgegeven, groeiden de totale uitstaande leningen van universele en commerciële banken, exclusief omgekeerde terugkoopovereenkomsten, met 9,3% tot P14,236 biljoen in januari, van P13,02 biljoen een jaar eerder.

Dit was het traagste tempo in 23 maanden of sinds de 8,7% in februari 2024.

De kredietgroei in januari was eveneens langzamer dan de herziene 9,6% in december.

Op seizoensgecorrigeerde basis groeide bankkredietverlening met 1% van maand tot maand.

In januari leenden grote banken in totaal P13,939 biljoen uit aan ingezetenen, een stijging van 9,9% ten opzichte van de P12,689 biljoen die in dezelfde maand vorig jaar werd verstrekt. De groei van leningen aan ingezetenen was trager dan de 10,06% in december.

Leningen voor productieactiviteiten van ingezetenen bedroegen bijna P12 biljoen in januari, een stijging van 8,2% ten opzichte van de P11,089 biljoen van een jaar geleden. Dit vertegenwoordigde het grootste deel, namelijk 84,3% van de uitstaande leningen gedurende de maand.

Kredietverlening voor elektriciteit, gas, stoom en airconditioning steeg met 20,3%, gevolgd door transport en opslag (19,1%), vastgoedactiviteiten (9,1%), groot- en detailhandel, reparatie van motorvoertuigen en motorfietsen (8,3%), financiële en verzekeringsactiviteiten (5,5%), en informatie en communicatie (4,9%).

Tegelijkertijd groeiden consumentenleningen aan ingezetenen, die 13,6% van de totale leningen uitmaakten, met 21,3% op jaarbasis tot P1,94 in de eerste maand van 2026, van bijna P1,6 biljoen in 2025.

Creditcardleningen stegen jaarlijks met 27,7% tot P1,2 biljoen in januari, van P940,073 miljard een jaar geleden. Leningen voor motorvoertuigen stegen ook met 14,9% tot P530,285 miljard in januari, van P461,658 miljard, terwijl salaris-gebaseerde algemene consumptieleningen met 5% stegen tot P165,724 miljard, van P157,893 miljard een jaar geleden.

Ondertussen bereikte de kredietverlening aan niet-ingezetenen P296,391 miljard in januari, een jaarlijkse daling van 10,4% — steiler dan de herziene daling van 8% in december.

"De BSP monitort bankleningen omdat ze een belangrijk transmissiekanaal van het monetair beleid zijn," aldus de centrale bank in een verklaring.

"Vooruitkijkend zal de BSP ervoor zorgen dat de binnenlandse liquiditeit en de kredietverleningsvoorwaarden van banken consistent blijven met haar prijs- en financiële stabiliteitsmandaten," voegde ze eraan toe.

GELDVOORRAAD STIJGT
Aparte voorlopige BSP-gegevens toonden ook aan dat de economie in januari P19,711 biljoen aan liquiditeit had, een uitbreiding van 8,6% ten opzichte van P18,149 biljoen in dezelfde maand in 2025.

Dit was de snelste groei van de binnenlandse liquiditeit (M3) in ongeveer vijf jaar of sinds de 9,5% in februari 2021.

Van maand tot maand steeg M3 met 0,8% op seizoensgecorrigeerde basis.

M3 is een maatstaf voor de hoeveelheid geld in de economie die valuta in omloop, bankdeposito's en andere financiële activa omvat die gemakkelijk in contanten kunnen worden omgezet.

Binnenlandse vorderingen, waaronder die van particuliere en overheidssectoren, bedroegen P22,297 biljoen, een stijging van 10% op jaarbasis ten opzichte van P20,275 biljoen.

Dit, aangezien toenemende leningen aan niet-financiële particuliere bedrijven en huishoudens de vorderingen op de particuliere sector met 10,6% verhoogden tot P14,466 biljoen in januari, van P13,083 biljoen vorig jaar.

Ondertussen stegen de netto vorderingen op de centrale overheid met 8,9% tot P5,888 biljoen in januari, van P5,406 biljoen een jaar eerder, als gevolg van hogere leningen.

Vorderingen op een sector verwijzen naar de verplichtingen van die sector aan depositonemende instellingen zoals banken en de centrale bank.

Gegevens van de centrale bank toonden ook aan dat de netto buitenlandse activa (NFA's) in peso's P7,545 biljoen bedroegen in januari, een stijging van 10,2% ten opzichte van P6,844 biljoen een jaar geleden.

Uitgesplitst waren de NFA's van de centrale bank 1,9% hoger op jaarbasis tot P6,623 biljoen, terwijl de NFA's van banken met 18,1% stegen tot P922,863 miljard.

NFA's weerspiegelen het verschil tussen de vorderingen en verplichtingen van depositonemende instellingen aan niet-ingezetenen.