V Systems en PeerHive leiden blockchain-financieringspilot in Maleisië

Twee deelnemers aan de inaugurele regulatory sandbox van de Securities Commission Malaysia bereiden zich voor om blockchain-gedreven oplossingen te introduceren die gericht zijn op het verbeteren van supply chain financiering en peer-to-peer leningen voor kleine en middelgrote ondernemingen. De initiatieven, geleid door Virtual Economy Technology Sdn Bhd en PeerHive (M) Tech Sdn Bhd, maken deel uit van het alternatieve financieringstraject van de sandbox en zullen gedurende een periode van 12 maanden worden getest onder toezicht van de toezichthouder.

Virtual Economy Technology, de ontwikkelaar achter V Systems, bouwt een blockchain-gebaseerd supply chain financieringsplatform in samenwerking met een grote Maleisische bank, waarbij een memorandum of understanding naar verwachting zal worden afgerond. Tegelijkertijd test PeerHive een gedecentraliseerd financieringsprotocol dat is ontworpen om traditionele trustee-gebaseerde structuren te vervangen door smart contracts, waardoor investeerders MKB-leningen kunnen financieren met behulp van stablecoins.

Blockchain Verbetert Supply Chain Financiering

Het platform van V Systems is ontworpen om financiering dieper in supply chains uit te breiden door gebruik te maken van blockchaintechnologie. Het management van het bedrijf gaf aan dat banken aanvankelijk de primaire financiers zullen blijven, waarbij ze bestaande kredietlijnen gebruiken om leveranciers te financieren op basis van geverifieerde facturen. Het platform zal echter ook een liquiditeitspool introduceren die bedrijfsschatskisten, investeringsfondsen en family offices omvat, waardoor de financieringsbasis wordt uitgebreid en de concurrentie toeneemt.

Tijdens de sandboxfase zal deelname aan de liquiditeitspool beperkt blijven tot minder dan tien entiteiten. Vertegenwoordigers van het bedrijf legden uit dat de infrastructuur zich eerst zou richten op het tot stand brengen van stabiele financieringsstromen tussen kopers en leveranciers voordat wordt uitgebreid naar bredere financieringsmechanismen. Ze voegden eraan toe dat het langetermijndoel is om een alternatieve financieringsomgeving te creëren die traditionele banksystemen aanvult terwijl samenwerking met financiële instellingen wordt gehandhaafd.

Verwacht wordt dat het liquiditeitspoolmodel efficiëntiewinsten zal opleveren voor bedrijfsschatskisten. In plaats van leveranciers direct vervroegd te betalen tegen een gereduceerd tarief, wat gevolgen zou kunnen hebben voor de boekhouding en belastingresultaten, zouden schatskisten kapitaal in de pool toewijzen als een investering. Deze structuur behoudt de oorspronkelijke factuurwaarde terwijl investeerders rendementen kunnen behalen.

Tokenisatie Maakt Toegang tot Krediet in Diepe Lagen Mogelijk

Het platform introduceert tokenisatie als een kernmechanisme voor het verbeteren van transparantie en toegankelijkheid. Zodra een koper een factuur bevestigt, wordt deze omgezet in een blockchain-gebaseerd digitaal activum dat de betalingsverplichting vertegenwoordigt, compleet met een vervaldatum. Leveranciers ontvangen tokens die de volledige factuurwaarde weerspiegelen, waardoor ze toegang krijgen tot financiering op basis van de kredietwaardigheid van de koper in plaats van hun eigen kredietwaardigheid.

Leidinggevenden legden uit dat dit systeem dubbele financiering voorkomt door transacties on-chain vast te leggen en leveranciers in staat stelt om geleidelijk geld op te nemen in plaats van als een enkel forfaitair bedrag. Bovendien kan het token worden overgedragen over meerdere lagen binnen een supply chain, waardoor kleinere deelnemers verderop in de keten toegang krijgen tot financiering tegen gunstige tarieven.

Deze aanpak pakt langdurige uitdagingen in supply chain financiering aan, waaronder beperkt bereik voorbij eerstelijns leveranciers, inefficiënties in handmatige verwerking en risico's die verband houden met slechte transparantie.

PeerHive Introduceert Smart Contract Leningmodel

Ondertussen werkt PeerHive aan een gedecentraliseerd peer-to-peer financieringsprotocol dat is gebouwd op smart contracts. Het bedrijf werkt eraan om na de sandboxfase een Recognized Market Operator-licentie te verkrijgen. Het management gaf aan dat het platform de behoefte aan intermediairs zoals trustees elimineert, waardoor geld direct tussen investeerders en leners kan stromen.

Elke investeringsmogelijkheid op het platform wordt beheerd door zijn eigen smart contract, dat de verdeling van hoofdsom- en rentebetalingen automatiseert. Deze structuur zorgt voor transparantie, aangezien alle transacties op de blockchain worden vastgelegd en zichtbaar zijn voor deelnemers.

Investeerders kunnen deelnemen met behulp van MYRC, een aan de Maleisische ringgit gekoppelde stablecoin uitgegeven door Blox Blockchain Sdn Bhd. Geld dat in fiatvaluta wordt gestort, wordt omgezet in de stablecoin, waardoor naadloze interactie met het smart contract-systeem mogelijk is. Vertegenwoordigers van het bedrijf benadrukten dat stablecoins worden gebruikt om de volatiliteit te vermijden die gepaard gaat met cryptocurrencies zoals Bitcoin of Ethereum, wat leners zou kunnen afschrikken.

Innovatie Stimuleren in Alternatieve Financiering

Het platform van PeerHive staat open voor zowel particuliere als institutionele beleggers en heeft al een pipeline van leners geïdentificeerd die op financiering wachten. Tijdens de sandboxperiode streeft het bedrijf ernaar om zijn leningenportefeuille op te schalen, hoge vervullingspercentages voor investeringsmogelijkheden te bereiken en zijn product-markt fit te valideren terwijl de technische betrouwbaarheid behouden blijft.

Over het algemeen weerspiegelen deze sandbox-initiatieven de bredere inspanning van Maleisië om innovatieve financiële technologieën te verkennen. Door blockchain te integreren in supply chain- en leningsystemen, streven beide platforms ernaar om efficiëntie, transparantie en toegankelijkheid voor MKB's te verbeteren. Verwacht wordt dat de resultaten van deze proeven toekomstige regelgevende benaderingen zullen informeren en mogelijk alternatieve financieringsmodellen in de regio zullen hervormen.

Het bericht V Systems and PeerHive Lead Blockchain Finance Pilot in Malaysia verscheen eerst op CoinTrust.