Korea Południowa zaostrza kontrole kryptowalut po błędzie Bithumb na 40 mld USD

FSC nakazuje pięciominutowe kontrole sald, automatyczne wyłączniki awaryjne i miesięczne audyty na koreańskich giełdach kryptowalut po błędzie wypłaty Bithumb na kwotę 40 mld USD.

Komisja Usług Finansowych Korei Południowej (FSC) nakazała wszystkim krajowym scentralizowanym giełdom wdrożenie automatycznego pięciominutowego uzgadniania między księgami wewnętrznymi a rzeczywistymi saldami portfeli do końca maja, po tym jak błędna dystrybucja przez Bithumb około 40 miliardów dolarów w Bitcoin ujawniła systemowe błędy kontroli. Nakaz pojawia się po tym, jak regulatorzy odkryli, że trzy z pięciu głównych platform w kraju nadal prowadziły 24-godzinne kontrole sald, narażając użytkowników na niewykryte niedobory. Urzędnik FSC powiedział, że organ „przygotował system ciągłego uzgadniania sald, aby umożliwić natychmiastowe działanie w przypadku pojawienia się rozbieżności", dodając, że pięciominutowy interwał został ustalony „w świetle średnich czasów przetwarzania i obciążenia systemu".

Reforma następuje po lutowej promocji, w której pracownicy Bithumb „błędnie wprowadzili jednostkę jako 'Bitcoin'", wysyłając 2 000 BTC na osobę zamiast planowanej nagrody pieniężnej w wysokości 2 000 wonów i tworząc szacowaną rozbieżność na poziomie 62 bilionów wonów (około 39,9 miliarda dolarów). Bithumb później przyznał, że „nie zdołał przestrzegać podstawowych zasad platform obrotu aktywami wirtualnymi: stabilności i integralności", przepraszając klientów i zobowiązując się do pełnej rekompensaty za straty związane z paniczną sprzedażą. Według późniejszych oświadczeń Bithumb, giełda zamroziła dotknięte konta w ciągu około 20 minut i zobowiązała się do przywrócenia wszystkich sald klientów, w tym 110% zwrotu dla tych, którzy sprzedali w oknie krachu.

Zgodnie z dyrektywą FSC, giełdy muszą wdrożyć zautomatyzowane systemy, które stale porównują księgowane aktywa klientów z zasobami w gorących i zimnych portfelach, rejestrują każdą kontrolę i automatycznie wstrzymują handel, gdy „wykryte zostaną duże rozbieżności". Wymóg wyłącznika awaryjnego ma na celu sformalizowanie bezpieczników, których wiele platform albo nie miało, albo obsługiwało ręcznie – lukę, która zdaniem regulatorów przyczyniła się do opóźnionych reakcji podczas incydentu Bithumb.

Zestaw przepisów zaostrza również zewnętrzny nadzór, podnosząc przeglądy księgowe z kwartalnych do miesięcznych i wymagając od firm ujawnienia ilości aktywów przechowywanych w każdym portfelu, zamiast pojedynczego wskaźnika pokrycia. Konta wysokiego ryzyka i ręcznych wypłat muszą być oddzielone, z „weryfikacją krzyżową przez stronę trzecią" i wielopoziomową autoryzacją dużych transferów w celu zmniejszenia ryzyka wewnętrznego i operacyjnego. Urzędnicy planują włączyć środki do szerszego projektu ustawy o aktywach wirtualnych, rozszerzając regulacyjną inicjatywę, która wcześniej skupiała się na ochronie użytkowników w przypadku niewypłacalności giełd.

FSC już zbadała lokalne opłaty transakcyjne i praktyki pożyczkowe w ramach działań mających na celu obniżenie kosztów i ograniczenie ryzyka dla krajowych użytkowników kryptowalut. Bithumb ze swojej strony poinformował regulatorów, że będzie w pełni współpracować i unowocześni swoje systemy dzięki „ulepszonym procesom weryfikacji aktywów, wieloetapowym zatwierdzeniom płatności i wdrożeniu systemu zabezpieczeń opartego na AI do całodobowego monitorowania nietypowych transakcji".