Binance zezwolił na przepływ setek milionów dolarów przez podejrzane konta nawet po zobowiązaniu się do wzmocnienia zgodności z przepisami w ramach ugody karnej w USA na kwotę 4,3 miliarda dolarów w 2023 roku, zgodnie z ekskluzywnym dochodzeniem Financial Times (FT).
Binance pozwolił podejrzanym kontom handlować po ugodzie w USA na 4,3 mld dolarów
Wewnętrzne pliki przeanalizowane przez FT ujawniają konta z sygnałami ostrzegawczymi - w tym powiązania z sieciami finansowania terroryzmu, niemożliwe wzorce logowania i nieudane kontrole tożsamości - które kontynuowały handel długo po ugodzie z listopada 2023 roku. Wyciekłe dane obejmują transakcje od 2021 roku do tego roku.
Jedno konto należało do mieszkańca wenezuelskiej dzielnicy nędzy, który przepuścił przez Binance 93 miliony dolarów między 2021 a 2025 rokiem. Część tych środków pochodziła z sieci później oskarżonej przez władze USA o tajne przesyłanie pieniędzy dla Iranu i libańskiego Hezbollahu.
FT uzyskał dane dotyczące 13 podejrzanych kont, które obsłużyły transakcje o wartości 1,7 miliarda dolarów, z czego 144 miliony dolarów miały miejsce po ugodzie. Jedno konto zarejestrowane na 25-letnią Wenezuelkę otrzymało ponad 177 milionów dolarów w kryptowalutach w ciągu dwóch lat i zmieniło dane bankowe płatności 647 razy w ciągu 14 miesięcy, przechodząc przez 496 unikalnych kont w obu Amerykach.
"To kwalifikuje się jako podejrzane", skomentował dla FT Stefan Cassella, były prokurator federalny. "Wygląda na to, że ktoś działa jako firma przekazująca pieniądze".
- Po wstrzymaniu w 2021 roku, Binance przygotowuje kontrakty wieczyste dla detalicznych traderów akcji
- Dwóch CEO, jeden Binance: Czy Yi He może się wznieść bez wciągania CZ z powrotem do władzy
- Założyciel Binance oskarżony o umożliwienie płatności powiązanych z Hamasem w pozwie w USA: Raport
FT ujawnił bombę kilka miesięcy po tym, jak SEC porzuciła pozew przeciwko Binance, który oskarżał giełdę Giełda Giełda jest znana jako rynek, który wspiera handel instrumentami pochodnymi, towarami, papierami wartościowymi i innymi instrumentami finansowymi. Ogólnie rzecz biorąc, giełda jest dostępna za pośrednictwem platformy cyfrowej lub czasami pod fizycznym adresem, gdzie inwestorzy organizują się w celu przeprowadzania transakcji. Wśród głównych obowiązków giełdy jest utrzymywanie uczciwych praktyk handlowych. Mają one kluczowe znaczenie dla zapewnienia, że dystrybucja obsługiwanych stawek zabezpieczeń na tej giełdzie jest efektywna Giełda jest znana jako rynek, który wspiera handel instrumentami pochodnymi, towarami, papierami wartościowymi i innymi instrumentami finansowymi. Ogólnie rzecz biorąc, giełda jest dostępna za pośrednictwem platformy cyfrowej lub czasami pod fizycznym adresem, gdzie inwestorzy organizują się w celu przeprowadzania transakcji. Wśród głównych obowiązków giełdy jest utrzymywanie uczciwych praktyk handlowych. Mają one kluczowe znaczenie dla zapewnienia, że dystrybucja obsługiwanych stawek zabezpieczeń na tej giełdzie jest efektywna Przeczytaj ten termin o sztuczne zawyżanie wolumenów obrotu. Inne zarzuty obejmowały przekierowanie funduszy klientów i wprowadzanie inwestorów w błąd w sprawie kontroli nadzoru giełdy.
Obawy dotyczące działalności Binance zostały również zgłoszone w tym roku przez Francję, która wszczęła śledztwo karne na początku 2025 roku.
Fizycznie niemożliwa aktywność pozostała niewykryta
Konto powiązane z pracownikiem wenezuelskiego banku wykazało dostęp z Caracas o 15:56 dnia 24 lutego 2025 roku, a następnie z Osaki w Japonii o 1:30 następnego dnia, co stanowi fizycznie niemożliwą sekwencję.
Wszystkie 13 kont otrzymało środki o łącznej wartości 29 milionów dolarów w stablecoinie Stablecoin W przeciwieństwie do innych kryptowalut, takich jak Bitcoin i Ethereum, stablecoiny to kryptowaluty, które zostały zaprojektowane w celu utrzymania stabilnej wartości. Położenie większego nacisku na stabilność niż na zmienność może być ogromną atrakcją dla niektórych inwestorów. Wiele osób może być zniechęconych dużymi wahaniami i niepewnością przedstawianą przez kryptowaluty w stosunku do innych tradycyjnych aktywów. Stablecoiny kontrolują tę zmienność, będąc powiązane z inną kryptowalutą, pieniędzmi fiat lub z towarami będącymi przedmiotem obrotu giełdowego, w tym W przeciwieństwie do innych kryptowalut, takich jak Bitcoin i Ethereum, stablecoiny to kryptowaluty, które zostały zaprojektowane w celu utrzymania stabilnej wartości. Położenie większego nacisku na stabilność niż na zmienność może być ogromną atrakcją dla niektórych inwestorów. Wiele osób może być zniechęconych dużymi wahaniami i niepewnością przedstawianą przez kryptowaluty w stosunku do innych tradycyjnych aktywów. Stablecoiny kontrolują tę zmienność, będąc powiązane z inną kryptowalutą, pieniędzmi fiat lub z towarami będącymi przedmiotem obrotu giełdowego, w tym Przeczytaj ten termin Tether z kont później zamrożonych przez Izrael na podstawie prawa antyterrorystycznego. Niemal wszystkie pochodziły z czterech portfeli kryptowalutowych powiązanych z Tawfiqiem Al-Law, Syryjczykiem oskarżonym o przesyłanie pieniędzy dla Hezbollahu i wspieranych przez Iran Huti. Izrael przejął konta w maju 2023 roku, a Departament Skarbu USA nałożył sankcje na Al-Law w marcu 2024 roku.
Binance powiedział FT, że "utrzymuje ścisłą kontrolę zgodności i podejście zerowej tolerancji dla nielegalnej działalności" z "solidnymi systemami do oznaczania i badania podejrzanych transakcji".
Ułaskawienie Trumpa komplikuje nadzór
Prezydent Donald Trump ułaskawił założyciela Binance Changpenga Zhao w październiku za naruszenie amerykańskich przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy. Rodzina Trumpa następnie rozszerzyła więzi biznesowe z giełdą w tym miesiącu poprzez World Liberty Financial, ogłaszając "masywną ekspansję" swojego stablecoina USD1 na Binance.
Departament Sprawiedliwości i Departament Skarbu powołali dwóch niezależnych monitorów w maju 2024 roku w celu nadzorowania zgodności Binance. Wiele transakcji przeanalizowanych przez FT miało miejsce po rozpoczęciu monitorowania.
Jessica Davis, była kanadyjska urzędniczka wywiadu, powiedziała, że ułaskawienie Trumpa rozluźniło środowisko zgodności. "Wcześniej zachętą było: trzymaj swojego CEO z dala od więzienia", skomentowała dla FT.
"Tak, są grzywny, ale część problemu polega na tym, że mówimy o tak dużych pieniądzach zarabianych na tych platformach, że nawet miliardowa grzywna staje się dość bez znaczenia".
