Cum le spune Warren Buffett tinerilor investitori să navigheze prin scăderile pieței

Concluzii cheie

• Cumpărarea de active populare după ce toți ceilalți au intrat deja înseamnă de obicei că ești prea târziu pentru a vedea profituri semnificative
• Scăderile severe ale pieței fac parte din parcursul investițional — Berkshire în sine a scăzut cu peste 50% în trei ocazii separate
• Absența de pe piață doar în cele 10 cele mai puternice zile de tranzacționare poate reduce câștigurile tale pe termen lung cu peste jumătate
• Investitorii obișnuiți ar trebui să ia în considerare fondurile indexate cu comisioane reduse ca fundație pentru a depăși turbulențele pieței
• Prioritizează investițiile de calitate, pe termen lung, în loc să urmărești orice este în trend în prezent

Oracolul din Omaha și-a împărtășit recent perspectiva cu CNBC despre navigarea turbulențelor pieței, oferind îndrumări clare pentru investitorii care abia încep călătoria de construire a averii.

La 95 de ani, Buffett s-a retras oficial din rolul său de director executiv al Berkshire Hathaway când anul trecut s-a încheiat. Totuși, influența sa în lumea investițiilor rămâne la fel de puternică ca întotdeauna.

Când atât Dow Jones Industrial Average, cât și Nasdaq Composite au intrat în modul de corecție la sfârșitul lunii martie — stimulate de incertitudinile sectorului tehnologic și tensiunile internaționale — Buffett și-a menținut calmul caracteristic.

Istoria oferă multe povești de avertizare. Mania dotcom oferă un exemplu de manual. Pe măsură ce 1999 se apropia de sfârșit, nenumărați investitori s-au grăbit în companiile de internet fără a examina fundamentele lor reale de afaceri. Prăbușirea ulterioară a șters complet numeroase firme.

Nebunia criptomonedelor a urmat un model similar. Primii adoptatori sofisticați care au înțeles potențialul tehnologiei au recoltat recompense substanțiale. Între timp, cei veniți târziu care au cumpărat aproape de maximele istorice — conduși de frica de a pierde — au intrat frecvent în panică și au ieșit cu pierderi semnificative când valorile s-au prăbușit.

De ce vânzarea de panică distruge averea

Ieșirea în timpul scăderilor pieței poate devasta viitorul tău financiar. Ia în considerare următoarele: investind 10.000 $ în S&P 500 în 2006 și menținând acea poziție până la sfârșitul anului 2025 ar fi generat aproximativ 81.000 $.

Cu toate acestea, dacă ai ratat doar cele 10 zile cu cele mai puternice performanțe din acea perioadă, soldul tău final ar scădea la aproximativ 36.000 $, pe baza datelor de la J.P. Morgan Asset Management.

Thomas Balcom, care a înființat 1650 Wealth Management în Florida, a consiliat recent un investitor de 20 de ani ale cărui dețineri scăzuseră cu aproximativ 10%. Tânărul investitor lua în considerare lichidarea poziției sale în fondul index S&P 500.

Odată ce Balcom i-a explicat faptul că portofoliul său menținea o diversificare puternică și că scăderea reprezenta zgomotul temporar al pieței, investitorul a decis să își mențină poziția.

Puterea diversificării și a capitalului răbdător

Buffett a susținut în mod constant fondurile indexate ieftine și larg diversificate pentru investitorii obișnuiți. Distribuirea capitalului între numeroase companii amortizează lovitura atunci când sectoarele individuale se confruntă cu dificultăți.

Balcom inițiază frecvent investitorii mai tineri cu Schwab 1000 Index ETF, care urmărește 1.000 dintre cele mai mari corporații din America și are un raport de cheltuieli minim de 0,03%.

Thomas Van Spankeren, care servește ca director de investiții la RISE Investments în Chicago, a ghidat recent un client către reechilibrarea departe de pozițiile concentrate în tehnologie. Recomandarea sa a inclus încorporarea acțiunilor care plătesc dividende, acțiuni ale companiilor mai mici și expunerea pe piața internațională.

Buffett a menționat că în prezent deține rezerve de numerar pregătite — dar doar pentru a le implementa în afaceri cu adevărat convingătoare pe care intenționează să le dețină pe termen lung, nu pentru speculații rapide sau pe termen scurt.

Postarea How Warren Buffett Tells Young Investors to Navigate Market Downturns a apărut pentru prima dată pe Blockonomi.