În raportul său anual 2024–2025, Unitatea de Informații Financiare – India a confirmat că 49 de burse de criptomonede sunt acum supuse obligațiilor anti-spălare de bani din India. Cerința provine din decizia guvernului din 2023 de a clasifica furnizorii de servicii pentru Active Digitale Virtuale sub Legea Prevenirii Spălării Banilor, plasând platformele cripto sub același regim de conformitate ca băncile și alte instituții financiare reglementate.
Puncte cheie:
Începând cu 5 ianuarie 2026, FIU a raportat că 45 de burse cu sediul în India au finalizat înregistrarea internă și au fost supuse revizuirii de reglementare. Alte patru platforme cu sediul în străinătate s-au înregistrat de asemenea, permițându-le să opereze legal în timp ce îndeplinesc standardele de raportare indiene. Toate entitățile înregistrate sunt acum obligate să efectueze verificări ale identității clienților, să monitorizeze tranzacțiile și să prezinte rapoarte privind activitatea suspectă autorităților indiene.
Constatările FIU se bazează în mare parte pe Rapoartele de Tranzacții Suspecte prezentate de bursele conforme. Aceste rapoarte, conform agenției, oferă o perspectivă detaliată asupra modului în care criptomonedele sunt utilizate în țară — inclusiv în scopuri ilicite.
Deși FIU a recunoscut că activele digitale pot sprijini inovația, investițiile și incluziunea financiară, a avertizat că utilizarea abuzivă actuală rămâne substanțială. Raportul evidențiază mai multe zone de risc recurente, inclusiv jocurile de noroc online ilegale, fraudele organizate la scară largă, rețelele de transfer transfrontalier nereglementate similare sistemelor informale de schimb valutar și platformele ilegale de conținut pentru adulți.
Într-un caz documentat, anchetatorii au urmărit plățile cripto prin multiple portofele către un site web ilegal, demonstrând că tranzacțiile blockchain pot fi urmărite eficient atunci când bursele respectă regulile adecvate de monitorizare și divulgare. Conform reglementărilor existente, platformele înregistrate trebuie să verifice identitățile utilizatorilor, să determine proprietatea beneficiară a portofelelor, să urmărească transferurile către portofele private și să raporteze prompt comportamentul suspect. FIU a confirmat de asemenea că penalitățile au fost impuse în ultimul an fiscal burselor care nu au îndeplinit standardele de conformitate.
Eforturile de aplicare a legii din India au trasat de asemenea o linie clară între platformele offshore conforme și cele neconforme. Bursele internaționale majore precum Binance, Coinbase și Mudrex s-au înregistrat la FIU și au permisiunea să deservească utilizatorii indieni.
În schimb, FIU a blocat accesul la 25 de burse străine care au refuzat să se înregistreze sau să îndeplinească cerințele AML. Platforme precum BitMEX, LBank și Phemex sunt în prezent inaccesibile pentru utilizatorii indieni până când obligațiile de conformitate sunt îndeplinite.
Aceste acțiuni au canalizat cea mai mare parte a activității cripto de retail din India către un grup mai mic de burse reglementate. Platformele aprobate sunt acum obligate să numească un director local și un ofițer principal desemnat responsabil pentru comunicarea directă cu agențiile guvernamentale.
Autoritățile indiene au subliniat că scopul lor nu este să elimine complet activitatea cu criptomonede, ci să se asigure că aceasta operează într-un cadru legal transparent, strâns supravegheat. FIU a concluzionat că activele digitale vor rămâne permisibile doar în măsura în care platformele cooperează activ cu autoritățile de reglementare și respectă standarde stricte de prevenire a criminalității financiare.
Postarea India Blochează Bursele Cripto Offshore pe Măsură ce Aplicarea AML Accelerează a apărut prima dată pe Coindoo.


