Как Уоррен Баффет советует молодым инвесторам действовать во время падения рынка

Ключевые выводы

• Покупка популярных активов после того, как все остальные уже вложились, обычно означает, что вы опоздали для получения значительной прибыли
• Серьезные спады рынка — часть инвестиционного пути — сам Berkshire падал более чем на 50% в трех отдельных случаях
• Отсутствие на рынке всего лишь в 10 самых сильных торговых дней может сократить ваши долгосрочные доходы более чем наполовину
• Обычным инвесторам следует рассматривать Индекс ETF с низкими комиссиями в качестве основы для преодоления колебаний рынка
• Отдавайте приоритет качественным долгосрочным инвестициям вместо погони за тем, что сейчас в тренде

Оракул из Омахи недавно поделился своей точкой зрения с CNBC о навигации в условиях колебаний рынка, предложив четкое руководство для инвесторов, только начинающих свой путь накопления богатства.

В возрасте 95 лет Баффет официально ушел с должности главного исполнительного директора Berkshire Hathaway, когда прошлый год завершился. Тем не менее его влияние в инвестиционном мире остается таким же сильным, как всегда.

Когда и промышленный индекс Dow Jones, и композитный индекс Nasdaq перешли в режим коррекции в конце марта — под влиянием неопределенности в технологическом секторе и международной напряженности — Баффет сохранял свое характерное спокойствие.

История предлагает множество предостерегающих историй. Мания доткомов служит классическим примером. Когда 1999 год подходил к концу, бесчисленное количество инвесторов ринулись в интернет-компании, не изучая их фактические бизнес-основы. Последующий крах полностью уничтожил многочисленные компании.

Криптовалютное безумие следовало аналогичной схеме. Опытные первопроходцы, которые понимали потенциал технологии, получили существенные вознаграждения. Между тем, опоздавшие, которые покупали вблизи исторических максимумов — движимые FOMO эмоции — часто паниковали и выходили со значительными убытками, когда стоимость падала.

Почему Паническая распродажа разрушает богатство

Выход во время спадов рынка может разрушить ваше финансовое будущее. Рассмотрим это: инвестирование 10 000 $ в S&P 500 еще в 2006 году и поддержание этой позиции до конца 2025 года принесло бы приблизительно 81 000 $.

Однако, если вы случайно пропустили всего лишь 10 самых сильных дней за этот период времени, ваш конечный баланс упал бы примерно до 36 000 $, согласно данным J.P. Morgan Asset Management.

Томас Балком, который основал 1650 Wealth Management во Флориде, недавно консультировал 20-летнего инвестора, чьи активы снизились примерно на 10%. Молодой инвестор размышлял о ликвидации своей позиции в индексном фонде S&P 500.

Как только Балком объяснил ему, что его портфель поддерживает сильную Диверсификация портфеля, а снижение представляет собой временные колебания рынка, инвестор решил сохранить свою позицию.

Сила диверсификации и терпеливого капитала

Баффет последовательно выступал за недорогие, широко диверсифицированные Индекс ETF для обычных инвесторов. Распределение капитала между многочисленными компаниями смягчает удар, когда отдельные секторы испытывают трудности.

Балком часто начинает с молодыми инвесторами со Schwab 1000 Index ETF, который следует за 1 000 крупнейших корпораций Америки и имеет минимальный коэффициент расходов 0,03%.

Томас Ван Спанкерен, работающий главным инвестиционным директором в RISE Investments в Чикаго, недавно направил клиента к ребалансировке от технологически сконцентрированных позиций. Его рекомендация включала включение дивидендных акций, Акции США малых компаний и международное рыночное присутствие.

Баффет упомянул, что в настоящее время он держит денежные резервы наготове — но только для развертывания в действительно привлекательные компании, которыми он намерен владеть в долгосрочной перспективе, а не для быстрых сделок или краткосрочных спекуляций.

Пост «Как Уоррен Баффет рассказывает молодым инвесторам, как справляться со спадами рынка» впервые появился на Blockonomi.