JPMorgan запустила токенизированный денежный фонд на базе Ethereum

• Банк инвестировал $100 млн собственного капитала в запуск фонда.
• Продукт ориентирован на квалифицированных и институциональных инвесторов.
• Инициатива отражает рост интереса TradFi к токенизации активов.

Банк JPMorgan Chase запустил свой первый токенизированный фонд денежного рынка, который будет работать в сети Ethereum. По данным WSJ, компания вложила в проект $100 млн собственного капитала и планирует открыть продукт для внешних инвесторов.

Новый фонд получил название My OnChain Net Yield Fund (MONY) и разработан подразделением JPMorgan Asset Management, управляющим активами на сумму около $4 трлн. Продукт доступен квалифицированным инвесторам и институциональным клиентам с минимальным порогом входа в $1 млн.

Согласно пресс-релизу, фонд поддерживается платформой токенизации Kinexys Digital Assets от JPMorgan. Инвесторы смогут подписываться на участие через портал Morgan Money и получать цифровые токены, отражающие их долю в фонде, на криптокошелек. 

Подписка и вывод средств возможны как в фиатной валюте, так и в стейблкоине USDC.

По своей структуре MONY аналогичен традиционным фондам денежного рынка. Он инвестирует в краткосрочные долговые инструменты и предназначен для получения доходности выше банковских депозитов. Проценты и дивиденды начисляются ежедневно.

В JPMorgan отмечают высокий интерес клиентов к токенизации. 

Глава направления ликвидности JPMorgan Asset Management Джон Донохью заявил, что банк рассчитывает занять лидирующие позиции в сегменте токенизированных инвестиционных продуктов. Компания намерена предоставлять клиентам доступ к знакомым финансовым инструментам в блокчейн-среде.

Запуск фонда происходит на фоне изменений в регулировании цифровых активов в США. Принятие закона GENIUS Act, установившего федеральные правила для долларовых стейблкоинов, а также обсуждение Clarity Act стимулировали традиционные финансовые институты активнее внедрять блокчейн в свои продукты, считают эксперты.

Инициатива JPMorgan ставит банк в один ряд с другими крупными управляющими активами, работающими в этом направлении. 

К таким можно отнести компанию BlackRock, которая управляет крупнейшим токенизированным денежным фондом BUIDL. Также речь идет о гигантах Goldman Sachs и BNY Mellon, ранее объявивших о совместных проектах в сфере цифровых финансовых инструментов.

Напомним, мы писали, что глава JPMorgan Джейми Даймон сообщил о выгоде от инвестиций в ИИ на $2,5 млрд ежегодно.