JPMorgan заморозил счета латиноамериканских стартапов из-за связей с Венесуэлой

Американский финансовый гигант JPMorgan заблокировал банковские счета двух стартапов — BlindPay и Kontigo, разрабатывающих стейблкоины для рынка Латинской Америки. Причиной стала их бизнес-активность в Венесуэле, стране, находящейся под строгими санкциями США. Обе компании обслуживают пользователей в регионе, включая венесуэльцев, что вызвало у банка опасения по поводу соблюдения антиотмывочного законодательства и санкционного режима.

Счета стартапов велись через Checkbook — поставщика цифровых платежных решений, интегрированного с крупными банками, включая JPMorgan. Однако, по словам представителя банка, заморозка не связана с деятельностью в сфере стейблкоинов: «Мы активно работаем с эмитентами стейблкоинов и их партнёрами. Эта ситуация криптоактивам не относится».

Гендиректор Checkbook Пи Джей Гупта предположил, что дополнительным триггером мог стать резкий рост числа спорных транзакций и возвратов средств после расширения клиентской базы стартапов — это могло сработать как красный флаг в системах внутреннего контроля JPMorgan.

В то же время Хесус Кастильо, сооснователь Kontigo, категорически отверг обвинения в том, что их сервис использовался для анонимных переводов из Венесуэлы, подчеркнув, что все операции соответствовали требованиям KYC. Инцидент вновь подчеркивает, насколько чувствительно традиционное финансирование реагирует на даже косвенную связь с санкционными юрисдикциями — даже если речь идёт о технологически нейтральных fintech-проектах.

Источник