Суд США обязал Paxful выплатить $4 млн по делу о незаконных средствах и ПОД

Кратко

• Paxful должна выплатить уголовный штраф в размере 4 млн $ после вынесения приговора федеральным судом США на этой неделе.
• Министерство юстиции снизило штраф со 112 млн $ после изучения ограниченной платежеспособности Paxful.
• Дело касается нарушений в области противодействия отмыванию денег и процедур KYC, которые способствовали отмыванию денег и другим преступлениям.
• Власти связали переводы Paxful с деятельностью, связанной с Backpage, и незаконными доходами.
• Paxful также согласилась выплатить гражданский штраф FinCEN в размере 3,5 млн $ за нарушения Закона о банковской тайне.

Paxful Holdings Inc., одноранговая биткоин-биржа, прекратившая работу в 2023 году, должна выплатить уголовный штраф в размере 4 млн $ после вынесения приговора федеральным судом США на этой неделе. Решение последовало за признанием компанией вины по обвинениям, связанным с нарушениями в области противодействия отмыванию денег и незаконной финансовой деятельностью. Власти США заявили, что дело подчеркивает усиление контроля над криптоплатформами, которые игнорируют обязательства по соблюдению нормативных требований.

Министерство юстиции США установило, что Paxful способствовала незаконным транзакциям, не обеспечивая меры по противодействию отмыванию денег. Прокуроры первоначально рассчитали штраф, превышающий 112 млн $. Однако официальные лица снизили сумму после изучения финансового положения компании и ее платежеспособности. Федеральный судья утвердил окончательный штраф в размере 4 млн $ во время слушания по вынесению приговора.

Федеральное решение подтверждает снижение штрафа Paxful до 4 млн $

Министерство юстиции заявило, что Paxful согласилась в рамках своей сделки о признании вины, что штраф свыше 112 млн $ соответствует тяжести ее преступлений. Прокуроры позже провели независимую финансовую проверку и пришли к выводу, что компания не может выплатить эту сумму. Они рекомендовали снижение штрафа, которое суд подтвердил.

Прокурор США Эрик Грант заявил, что приговор показывает, что компании не могут игнорировать преступную деятельность на своих платформах. Он отметил, что Paxful способствовала отмыванию денег и другим правонарушениям, выбирая прибыль вместо соблюдения нормативных требований. Власти подчеркнули, что криптобизнесы должны следовать тем же финансовым законам, которые применяются к традиционным учреждениям.

Судебные документы показывают, что Paxful работала как денежно-переводной бизнес, где пользователи обменивали Bitcoin на наличные, подарочные карты и предоплаченные карты. С января 2017 года по сентябрь 2019 года платформа обработала более 26 млн сделок на сумму почти 3 млрд $. За этот период Paxful собрала около 30 млн $ дохода.

Нарушения в области противодействия отмыванию денег и незаконная торговая деятельность формируют дело

Следователи обнаружили, что Paxful не смогла поддерживать эффективную программу противодействия отмыванию денег. Компания позволяла пользователям открывать счета без достаточной проверки личности и игнорировала подозрительную транзакционную активность. Прокуроры заявили, что Paxful также представляла регуляторам политику соблюдения нормативных требований, которую не применяла на практике.

Власти установили, что платформа сознательно обрабатывала средства, связанные с мошенничеством, вымогательством и незаконной проституцией. Paxful признала себя виновной по обвинениям в сговоре, связанным с Законом о путешествиях, Законом о банковской тайне и ведением нелицензированного денежно-переводного бизнеса. Официальные лица заявили, что платформа стала инструментом для преступных транзакций из-за отсутствия надзора.

Помощник генерального прокурора А. Тайсен Дюва заявил, что финансовые преступления с использованием цифровых активов остаются приоритетом для правоохранительных органов. Он отметил, что денежные переводчики, которые способствуют незаконной торговле, поддерживают более широкие преступные сети. Департамент подчеркнул, что нарушения соблюдения нормативных требований на криптовалютных рынках влекут за собой серьезные последствия.

Переводы Bitcoin через Backpage вызывают дополнительные штрафы

Судебные документы связали Paxful с переводами Bitcoin, связанными с Backpage, веб-сайтом, связанным с незаконной проституцией. Следователи заявили, что Paxful обработала почти 17 млн $ в транзакциях Bitcoin, связанных с Backpage и подобными сайтами. Эти переводы принесли компании миллионы прибыли.

Власти заявили, что основатели Paxful продвигали слабые стандарты соблюдения нормативных требований платформы, чтобы привлечь пользователей, заблокированных на регулируемых биржах. Следователи назвали этот драйвер роста «Эффектом Backpage». Прокуроры утверждали, что компания сознательно получала выгоду от незаконной торговой деятельности.

Вынесение приговора является частью скоординированного решения с Сетью по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов. Paxful также согласилась выплатить гражданский штраф FinCEN в размере 3,5 млн $ за умышленные нарушения законов о противодействии отмыванию денег. Официальные лица заявили, что совместные действия усиливают федеральный контроль над криптоплатформами, которые игнорируют финансовые меры защиты.

Отдельно соучредитель Paxful Артур Шабак признал себя виновным в 2024 году в сговоре, связанном с нарушениями в области противодействия отмыванию денег. Власти заявили, что расследования нарушений соблюдения нормативных требований в криптовалютной сфере будут продолжены, поскольку регуляторы стремятся к усилению ответственности на рынке.

Пост «Суд США обязал Paxful выплатить 4 млн $ по делу о незаконных средствах и противодействии отмыванию денег» впервые появился на CoinCentral.