NOTO:应对内部威胁的透明度迫切需求

来自 NOTO 的 Tristan Prince 和来自 Opus Advisors Group 的 Robert Brooker 分析了打击金融犯罪如何对企业造成严重冲击，以及企业需要采取什么措施来扭转局面。

NOTO 强调，虽然报告的欺诈行为约占英国 GDP 的 1%，但实际数字可能接近 2% 或 2.5%。 这种巨大的财务流失是由运营欺诈成本驱动的，近年来这些成本发生了重大变化，这主要是由于与人工智能相关的威胁和广泛的数据泄露。 这些因素大幅降低了犯罪分子实施欺诈的成本，这意味着他们不再只针对高净值人士，而是针对客户旅程中任何阶段的任何人。

由此产生的"运营成本膨胀"显而易见，因为组织采用新技术、产生许可费用并雇用更多人员来处理查询和转介。 这种威胁只会不断扩大，因此组织必须解决核心成本驱动因素：人员、技术以及有效应对的能力。 虽然人工智能非常适合优化员工的工作成果，但它无法完全自动化解决问题，特别是对于需要在 200 毫秒内完成的实时交易决策。 

NOTO 解释说，最成功的企业正在使用人工智能来增强其调查人员的能力，为决策提供更好的数据，并且只自动化简单、直接的任务，因为监管机构仍然需要人类对最终决策负责。

Brooker 强调，一个关键的初始障碍是文化问题：组织需要将欺诈视为欺诈，而不是为了避免声誉损害以及失去客户和员工信心而将其掩盖起来。 除了立即损失的金钱之外，欺诈事件的真实成本还包括实施新技术的未被关注的费用、招聘和替换员工的成本，以及因事件的内部干扰而导致的生产力大幅下降。

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