银行首席执行官向朋友和邻居发放欺诈贷款，操纵记录以向银行董事会和美国政府隐瞒计划：司法部

一名美国银行高管面临联邦欺诈指控，据称他引导其机构进行了多年的计划，使朋友、邻居和受青睐的借款人获利，同时向监管机构和自己的董事会隐瞒真相。

检察官表示，54岁的丹尼·塞贝尔(Danny Seibel)，林赛第一国家银行前总裁兼首席执行官，已被俄克拉荷马州西区大陪审团指控共谋进行银行欺诈、银行欺诈、在金融机构的账簿和记录中做虚假记录、妨碍金融检查以及未能实施所需的反洗钱保障措施。

根据司法部起诉书，塞贝尔导致银行向某些客户发放贷款，其中许多是他的私人熟人。

这些贷款从未偿还。

据称，他随后操纵银行记录，使这些贷款在银行董事会和负责监督国家银行的联邦监管机构货币监理署(OCC)面前看起来表现良好且健康。

检察官表示，塞贝尔反复修改贷款数据并伪造报告，以隐藏不断增加的透支和不良贷款，包括在2024年夏季OCC现场检查期间提供虚假文件。

他还被指控未能对自己的行为提交可疑活动报告，并建议客户将现金存款结构化在报告阈值以下，以规避《银行保密法》规定的反洗钱要求。

林赛第一国家银行在2024年10月因欺骗性和不健全的做法耗尽其资本而被监管机构关闭，并任命了接管人。

如果所有罪名成立，塞贝尔将面临最高30年监禁和高达100万美元的罚款，反映了联邦政府对金融犯罪日益积极的打击。

 

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生成图片：Midjourney

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