南韓在Bithumb發生400億美元錯誤後加強加密貨幣審查

FSC 下令韓國加密貨幣交易所在 Bithumb 400 億美元支付錯誤後進行五分鐘餘額檢查、自動熔斷機制和每月審計。

在 Bithumb 錯誤分發約 400 億美元 BTC 暴露出系統性控制失敗後,韓國金融服務委員會(FSC)已下令所有國內中心化交易所在五月底前實施內部帳本與實際錢包餘額之間的自動化五分鐘對帳。此命令是在監管機構發現該國五大主要平台中有三個仍在進行 24 小時餘額檢查後發布的,這使用戶面臨未被發現的短缺風險。FSC 官員表示,該機構已「準備了一個持續餘額對帳系統,以便在出現差異時能夠立即採取行動」,並補充說五分鐘間隔是「考慮到平均處理時間和系統負載」而設定的。

此次改革源於二月的一次促銷活動,當時 Bithumb 員工「將單位錯誤輸入為『Bitcoin』」,向每人發送 2,000 BTC 而非計劃中的 2,000 韓元現金獎勵,造成估計 62 兆韓元(約 399 億美元)的差額。Bithumb 後來承認其「未能維護虛擬資產交易平台的首要原則:穩定性和誠信」,向客戶道歉並承諾全額補償與恐慌性拋售相關的損失。根據 Bithumb 的後續聲明,該交易所在約 20 分鐘內凍結了受影響的帳戶,並承諾恢復所有客戶餘額,包括對在崩盤期間出售的用戶提供 110% 的補償。

根據 FSC 的指令,交易所必須部署自動化系統,持續比較帳本記錄的客戶資產與熱錢包和冷錢包中的持有量,記錄每次檢查,並在「檢測到重大不符時」自動停止交易。熔斷機制要求旨在規範化許多平台缺乏或手動操作的斷路器,監管機構表示這一缺口導致了 Bithumb 事件期間的延遲響應。

規則集還加強了外部監督,將會計審查從季度升級為每月,並要求公司披露每個錢包中持有的資產數量,而非單一覆蓋率。高風險和手動支付帳戶必須隔離,對大額轉帳實施「第三方交叉檢查」和多級授權,以降低內部和營運風險。官員計劃將這些措施納入更廣泛的虛擬資產法案,擴展先前專注於交易所破產中用戶保護的監管推動。

FSC 已經調查了當地交易費用和借貸做法,作為降低成本和遏制國內加密貨幣用戶風險的努力的一部分。就 Bithumb 而言,它告訴監管機構將全力配合並升級其系統,包括「改進的資產驗證流程、多步驟支付審批以及實施 AI 驅動的保障系統,全天候監控異常交易」。