Savvy Wealth推出Savvy Intelligence，推動AI原生、人工主導建議的演進

Savvy Wealth， 一家專為獨立財務顧問服務的AI原生註冊投資顧問（RIA），正式發布Savvy Intelligence——Savvy垂直整合平台內的全新智能體AI產品。Savvy Intelligence在統一的AI驅動環境中，為顧問提供所有客戶資料的完整、持續更新視圖，包括投資、財務計劃及稅務資訊，標誌著Savvy重塑以人為本的財務建議的全新篇章。

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Savvy Intelligence是一套家庭層級的記錄系統，消除了手動對帳或切換系統的需求，從而為顧問提供每位客戶財務生活的統一即時視圖。傳統RIA依賴各自獨立的技術架構，而Savvy從第一天起便以AI原生整合解決方案為基礎構建，賦予近135位顧問所需的背景脈絡、清晰度與槓桿效應，以規模化方式提供真正個人化的建議。Savvy Intelligence透過讓顧問比以往更輕鬆地在同一地點找到並採取行動於有意義的客戶資料，進一步強化了這一承諾。

「下一代財務建議不會由AI預算最龐大的公司決定；而將由擁有能為其AI提供背景脈絡的資料的顧問勝出，將洞見轉化為可執行的即時客戶成果，」Savvy Wealth創辦人兼執行長Ritik Malhotra表示。

Savvy Intelligence作為Savvy AI代理的核心運作環境，所有代理均利用同一整合資料層來累積平台價值。其首個代理——財務規劃代理，為顧問提供家庭層級的視圖，呈現客戶財務生活的完整背景脈絡。它能即時模擬人生變化情境，呈現取捨關係，並在數分鐘內產出可稽核、可直接交付客戶的成果。顧問可運行數千個「假設」情境——自動從投資組合、稅務資料及規劃假設中提取——結果呈現於即時互動畫布上，創建靈活、個人化的財務計劃，隨人生事件變化持續調整。

「Savvy始終相信將人置於顧問與客戶關係核心的重要性，在我們構建新技術與代理的同時，我們專注於進一步履行我們的承諾——讓顧問從繁瑣事務中解脫，更全心陪伴他們所服務的個人與家庭，」Malhotra補充道。「Savvy Intelligence等人工智慧技術不會取代顧問，而是讓顧問進化為『指揮家』或『編輯』，超越傳統技術的能力範疇，透過專業AI代理（如財務規劃）處理技術性任務，同時騰出更多時間陪伴客戶並發展業務。」

Savvy平台讓個別顧問及顧問團隊以企業級的槓桿效應運作，處理分析、監控及行政任務，在不犧牲品質的前提下服務更多家庭。其解決方案由Savvy整合平台驅動，包括Savvy Wealth Investment Management、Savvy Tax及Savvy Financial Planning。透過在單一數位體驗中整合並自動化稅務、規劃及投資等資料密集型工作，顧問能以規模化方式提供全方位的家族辦公室級別服務，將原本專屬於超高淨值客戶的能力延伸至更廣泛的家庭群體。

已轉移至Savvy的顧問，在時間運用與服務客戶的方式上立即感受到顯著轉變。

「我的客戶聘用我是為了幫助他們做出更好的財務決策，而不是看我對帳資料，」Ed Wildermuth表示，他是Mosaic Wealth Advisors的資深財務規劃師及聯合負責人，該機構管理資產逾2.5億美元，於11月從Commonwealth加入Savvy。「Savvy Intelligence處理運營工作，讓我能在每次客戶對話中做好充分準備、專注當下，聚焦於對他們真正重要的事情。」

此次發布正值公司發展勢頭強勁之際。Savvy目前管理的客戶資產接近60億美元——增加到一年前管理規模的5倍。隨著Savvy Intelligence及財務規劃代理的推出，公司已制定更多AI代理的路線圖，包括：用於全年稅務策略的稅務代理、追蹤客戶互動並實現主動客戶服務的關係監控器，以及用於即時投資組合智能及家族辦公室與多代際規劃進階工作流程的投資管理代理。這些能力將使其顧問能夠服務更複雜的客戶、收取具有說服力的費用，並建立具有真實股權價值的業務。

Savvy估計，顧問約有70%的時間花費在非面向客戶的工作上——資料輸入、合規任務、託管文書——消除這一負擔將改變顧問業務的經濟模式。Savvy Intelligence旨在承擔這些工作，賦予單一顧問相當於整個團隊的運營槓桿效應。與Savvy合作的顧問還可參與平台的股權增值，將個人成功與公司成長直接掛鈎。

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