銀行執行長向朋友和鄰居發放欺詐貸款，操縱記錄以向銀行董事會和美國政府隱瞞計劃：司法部

一名美國銀行高管面臨聯邦詐欺指控，據稱他引導其機構進行了多年的計劃，使朋友、鄰居和受偏愛的借款人獲利，同時向監管機構和自己的董事會隱瞞真相。

檢察官表示，54歲的Danny Seibel，Lindsay第一國家銀行前總裁兼CEO，已被俄克拉荷馬州西區大陪審團指控共謀進行銀行詐欺、銀行詐欺、在金融機構的賬簿和記錄中做虛假記載、阻礙金融檢查以及未能實施所需的反洗錢保障措施。

根據司法部起訴書，Seibel導致銀行向某些客戶發放貸款，其中許多是他的私人熟人。

這些貸款從未償還。

他隨後據稱操縱銀行記錄，使這些貸款在銀行董事會和負責監督國家銀行的聯邦監管機構貨幣監理署（OCC）面前看起來表現良好且健康。

檢察官表示，Seibel反覆修改貸款數據並偽造報告，以隱藏不斷增加的透支和不良貸款，包括在2024年夏季OCC現場檢查期間提供虛假文件。

他還被指控未能就自己的行為提交可疑活動報告，並建議客戶將現金存款結構化在報告門檻以下，以規避《銀行保密法》規定的反洗錢要求。

Lindsay第一國家銀行在2024年10月因欺騙性和不健全的做法耗盡其資本而被監管機構關閉，並任命了接管人。

如果所有罪名成立，Seibel將面臨最高30年監禁和高達100萬美元的罰款，反映了聯邦政府對金融犯罪日益積極的打擊。

 

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生成圖片：Midjourney

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