美國法院命令 Paxful 因非法資金及反洗錢案件支付 400 萬美元

TLDR

• Paxful 在本週美國聯邦法院判決後必須支付 400 萬美元刑事罰款。
• 美國司法部在審查 Paxful 有限的支付能力後，將罰款從 1.12 億美元降低。
• 該案件指控反洗錢和 KYC 失職，使洗錢和其他犯罪成為可能。
• 當局將 Paxful 轉帳與 Backpage 相關活動和非法所得聯繫起來。
• Paxful 還同意支付 350 萬美元的 FinCEN 民事罰款,涉及違反銀行保密法。

Paxful Holdings Inc. 是一家於 2023 年關閉的點對點比特幣交易所,在本週美國聯邦判決後必須支付 400 萬美元刑事罰款。該裁決是在公司對洗錢失職和非法金融活動相關指控認罪後做出的。美國當局表示,該案件突顯了對忽視合規義務的加密貨幣平台加強執法。

美國司法部認定 Paxful 在未能執行反洗錢保障措施的同時推動了非法交易。檢察官最初計算的罰款超過 1.12 億美元。然而,官員在審查該公司的財務狀況和支付能力後降低了金額。聯邦法官在量刑聽證會上批准了最終的 400 萬美元罰款。

聯邦裁決確認降低至 400 萬美元的 Paxful 罰款

美國司法部表示,Paxful 在其認罪協議中同意超過 1.12 億美元的罰款與其犯罪嚴重程度相符。檢察官後來進行了獨立財務審查,得出結論認為該公司無法支付該金額。他們建議降低罰款,法院確認了這一建議。

美國檢察官 Eric Grant 表示,判決顯示公司不能忽視其平台上的犯罪活動。他表示 Paxful 通過選擇利潤而非合規,使洗錢和其他違法行為成為可能。當局強調,加密貨幣企業必須遵守適用於傳統機構的相同金融法律。

法院記錄顯示,Paxful 作為貨幣傳輸業務運營,用戶在其中將比特幣兌換為現金、禮品卡和預付卡。從 2017 年 1 月到 2019 年 9 月,該平台處理了超過 2600 萬筆交易,價值近 30 億美元。在此期間,Paxful 獲得了接近 3000 萬美元的收入。

反洗錢失職和非法交易活動構成案件核心

調查人員發現 Paxful 未能維持有效的反洗錢計劃。該公司允許用戶在沒有充分身份檢查的情況下開設帳戶,並忽視可疑交易活動。檢察官表示,Paxful 還向監管機構提交了在實踐中並未執行的合規政策。

當局認定該平台明知處理與欺詐、勒索和非法賣淫相關的資金。Paxful 對與旅行法、銀行保密法相關的共謀指控以及經營無牌貨幣傳輸業務認罪。官員表示,該平台因缺乏監督而成為犯罪交易的工具。

助理檢察長 A. Tysen Duva 表示,涉及數位資產的金融犯罪仍然是執法機構的優先事項。他表示,促成非法交易的貨幣傳輸機構支持更廣泛的犯罪網絡。該部門強調,加密貨幣市場的合規失職會帶來嚴重後果。

Backpage 比特幣轉帳引發額外罰款

法院文件將 Paxful 與連接到 Backpage 的比特幣轉帳聯繫起來,Backpage 是一個與非法賣淫有關的網站。調查人員表示,Paxful 處理了與 Backpage 和類似網站相關的近 1700 萬美元比特幣交易。這些轉帳為該公司創造了數百萬美元的利潤。

當局表示,Paxful 的創始人宣傳該平台寬鬆的合規標準,以吸引被監管交易所禁止的用戶。調查人員將這一增長驅動因素稱為「Backpage 效應」。檢察官辯稱,該公司明知從非法交易活動中獲益。

判決是與財政部金融犯罪執法網絡協調解決方案的一部分。Paxful 還同意向 FinCEN 支付 350 萬美元民事罰款,原因是故意違反反洗錢法。官員表示,聯合行動加強了聯邦對忽視金融保障措施的加密貨幣平台的審查。

另外,Paxful 聯合創始人 Artur Schaback 於 2024 年對與反洗錢失職相關的共謀指控認罪。當局表示,隨著監管機構推動加強市場問責制,對加密貨幣合規違規行為的調查將繼續進行。

文章《美國法院命令 Paxful 因非法資金和反洗錢案件支付 400 萬美元》首次發表於 CoinCentral。