محكمة أمريكية تأمر Paxful بدفع 4 ملايين دولار بسبب قضية الأموال غير المشروعة ومكافحة غسل الأموال

الملخص

• يجب على Paxful دفع عقوبة جنائية بقيمة 4 ملايين دولار بعد حكم محكمة فيدرالية أمريكية هذا الأسبوع.
• خفضت وزارة العدل العقوبة من 112 مليون دولار بعد مراجعة القدرة المحدودة لـ Paxful على دفع الغرامة.
• تزعم القضية فشل مكافحة غسل الأموال والتحقق من هوية العملاء مما مكّن غسل الأموال وجرائم أخرى.
• ربطت السلطات تحويلات Paxful بنشاط مرتبط بـ Backpage وعائدات غير مشروعة.
• وافقت Paxful أيضًا على دفع عقوبة مدنية بقيمة 3.5 ملايين دولار لـ FinCEN مرتبطة بانتهاكات قانون السرية المصرفية.

يجب على Paxful Holdings Inc.، وهي منصة تبادل بيتكوين من نظير إلى نظير أغلقت في عام 2023، دفع عقوبة جنائية بقيمة 4 ملايين دولار بعد حكم فيدرالي أمريكي هذا الأسبوع. يأتي الحكم بعد إقرار الشركة بالذنب في تهم مرتبطة بفشل مكافحة غسل الأموال ونشاط مالي غير قانوني. قالت السلطات الأمريكية إن القضية تسلط الضوء على تطبيق أقوى ضد منصات التشفير التي تتجاهل واجبات الامتثال.

قررت وزارة العدل الأمريكية أن Paxful روجت لمعاملات غير قانونية مع فشلها في تطبيق ضمانات مكافحة غسل الأموال. حسب المدعون العامون في الأصل عقوبة تتجاوز 112 مليون دولار. ومع ذلك، خفض المسؤولون المبلغ بعد مراجعة مالية الشركة وقدرتها على الدفع. وافق قاضٍ فيدرالي على العقوبة النهائية البالغة 4 ملايين دولار خلال جلسة النطق بالحكم.

الحكم الفيدرالي يؤكد تخفيض عقوبة Paxful إلى 4 ملايين دولار

ذكرت وزارة العدل أن Paxful وافقت في صفقة الإقرار بالذنب على أن عقوبة تزيد عن 112 مليون دولار تتناسب مع خطورة جرائمها. أجرى المدعون العامون لاحقًا مراجعة مالية مستقلة وخلصوا إلى أن الشركة لا تستطيع تحمل هذا المبلغ. أوصوا بعقوبة مخفضة، وأكدتها المحكمة.

قال المدعي الأمريكي إريك غرانت إن الحكم يظهر أن الشركات لا يمكنها تجاهل النشاط الإجرامي على منصاتها. وذكر أن Paxful مكّنت غسل الأموال وجرائم أخرى من خلال اختيار الربح على الامتثال. أكدت السلطات أن شركات التشفير يجب أن تتبع نفس القوانين المالية التي تنطبق على المؤسسات التقليدية.

تظهر سجلات المحكمة أن Paxful عملت كشركة لتحويل الأموال حيث تبادل المستخدمون البيتكوين مقابل النقد وبطاقات الهدايا والبطاقات المدفوعة مسبقًا. من يناير 2017 حتى سبتمبر 2019، عالجت المنصة أكثر من 26 مليون عملية تداول بقيمة تقارب 3 مليارات دولار. خلال تلك الفترة، جمعت Paxful ما يقارب 30 مليون دولار كإيرادات.

فشل مكافحة غسل الأموال ونشاط التداول غير القانوني يشكلان القضية

وجد المحققون أن Paxful فشلت في الحفاظ على برنامج فعال لمكافحة غسل الأموال. سمحت الشركة للمستخدمين بفتح حسابات دون فحوصات هوية كافية وتجاهلت نشاط المعاملات المشبوهة. قال المدعون العامون إن Paxful قدمت أيضًا سياسات امتثال للجهات التنظيمية لم تطبقها في الممارسة العملية.

قررت السلطات أن المنصة تعاملت عن علم مع أموال مرتبطة بالاحتيال والابتزاز والدعارة غير القانونية. أقرت Paxful بالذنب في تهم المؤامرة المتعلقة بقانون السفر وقانون السرية المصرفية وتشغيل أعمال تحويل أموال بدون ترخيص. قال المسؤولون إن المنصة أصبحت وسيلة للمعاملات الإجرامية لأنها تفتقر إلى الرقابة.

ذكر المدعي العام المساعد أ. تايسن دوفا أن الجرائم المالية التي تنطوي على الأصول الرقمية تظل أولوية لوكالات الإنفاذ. قال إن جهات تحويل الأموال التي تمكّن التجارة غير القانونية تدعم شبكات إجرامية أوسع. أكدت الوزارة أن فشل الامتثال في أسواق التشفير يحمل عواقب خطيرة.

تحويلات البيتكوين عبر Backpage تؤدي إلى عقوبات إضافية

ربطت وثائق المحكمة Paxful بتحويلات بيتكوين متصلة بـ Backpage، وهو موقع مرتبط بالدعارة غير القانونية. قال المحققون إن Paxful عالجت ما يقارب 17 مليون دولار من معاملات البيتكوين المرتبطة بـ Backpage ومواقع مماثلة. ولّدت هذه التحويلات ملايين من الأرباح للشركة.

قالت السلطات إن مؤسسي Paxful روجوا لمعايير الامتثال الضعيفة للمنصة لجذب المستخدمين المحظورين من منصات التداول المنظمة. أشار المحققون إلى محرك النمو هذا باسم "تأثير Backpage". جادل المدعون العامون بأن الشركة استفادت عن علم من نشاط التجارة غير المشروعة.

يشكل النطق بالحكم جزءًا من قرار منسق مع شبكة إنفاذ الجرائم المالية التابعة لوزارة الخزانة. وافقت Paxful أيضًا على دفع عقوبة مدنية بقيمة 3.5 مليون دولار لـ FinCEN بسبب الانتهاكات المتعمدة لقوانين مكافحة غسل الأموال. ذكر المسؤولون أن الإجراء المشترك يعزز التدقيق الفيدرالي لمنصات التشفير التي تتجاهل الضمانات المالية.

بشكل منفصل، أقر المؤسس المشارك لـ Paxful آرتور شاباك بالذنب في عام 2024 في تهمة المؤامرة المرتبطة بفشل مكافحة غسل الأموال. قالت السلطات إن التحقيقات في انتهاكات امتثال التشفير ستستمر مع دفع الجهات التنظيمية نحو مساءلة أقوى للسوق.

ظهر المنشور محكمة أمريكية تأمر Paxful بدفع 4 ملايين دولار بسبب الأموال غير القانونية وقضية مكافحة غسل الأموال لأول مرة على CoinCentral.