توصیه‌های سرمایه‌گذاری وارن بافت برای سرمایه‌گذاران جوان در طول اصلاح بازار

خلاصه مطلب

• بافت هشدار می‌دهد که دنبال کردن جمعیت به سمت دارایی‌های داغ اغلب به معنای رسیدن خیلی دیر برای کسب سود است
• اصلاحات بازار طبیعی هستند — بافت می‌گوید برکشایر سه بار بیش از ۵۰٪ کاهش یافته است
• از دست دادن تنها ۱۰ روز برتر بازار می‌تواند بازده بلند مدت را بیش از نیمی کاهش دهد
• صندوق‌های شاخص کم‌هزینه برای سرمایه‌گذاران عادی برای مدیریت نوسانات بازار توصیه می‌شوند
• تمرکز بر سرمایه‌گذاری‌های بلند مدت و محکم به جای سرمایه‌گذاری‌های مدروز یا سفته‌بازانه

وارن بافت اخیراً با CNBC در مورد نوسانات بازار و اینکه سرمایه‌گذاران جوان‌تر باید چه کاری انجام دهند وقتی بازارها سقوط می‌کنند، صحبت کرد. توصیه او ساده و مبتنی بر دهه‌ها تجربه است.

بافت در پایان سال گذشته از سمت مدیرعامل برکشایر هاتاوی کناره‌گیری کرد. او ۹۵ ساله است. با وجود بازنشستگی، او همچنان یکی از پردنبال‌ترین صداها در سرمایه‌گذاری باقی مانده است.

در اواخر مارس، میانگین صنعتی داوجونز و ترکیبی نزدک هر دو وارد محدوده اصلاح شدند. نگرانی‌ها پیرامون بخش فناوری و ژئوپلیتیک این حرکت‌ها را هدایت کرد.

این در طول حباب دات‌کام اتفاق افتاد. تا اواخر ۱۹۹۹، سرمایه‌گذاران بدون بررسی اصول به سهام اینترنتی روی آوردند. وقتی حباب ترکید، بسیاری از آن شرکت‌ها از کار افتادند.

این دوباره با کریپتو اتفاق افتاد. خریداران اولیه که دارایی را درک می‌کردند پول درآوردند. کسانی که در اوج خریدند چون دیگران ثروتمند می‌شدند، اغلب با زیان فروختند وقتی قیمت‌ها سقوط کرد.

هزینه فروش زودهنگام

فروش در طول رکود می‌تواند به شدت به بازده بلند مدت آسیب برساند. یک سرمایه‌گذاری ۱۰,۰۰۰ دلاری در S&P 500 در ۲۰۰۶ تا پایان ۲۰۲۵ به تقریباً ۸۱,۰۰۰ دلار رشد می‌کرد — اگر سرمایه‌گذار در بازار می‌ماند.

از دست دادن تنها ۱۰ روز برتر در طول آن دوره این رقم را به حدود ۳۶,۰۰۰ دلار کاهش می‌دهد، طبق گفته مدیریت دارایی J.P. Morgan.

توماس بالکام، بنیانگذار مدیریت ثروت ۱۶۵۰ در فلوریدا، اخیراً با یک جوان ۲۰ ساله صحبت کرد که سبد سهام او حدود ۱۰٪ کاهش یافته بود. دانشجو در حال بررسی فروش صندوق شاخص S&P 500 خود بود.

پس از اینکه بالکام توضیح داد که سبد سهام به خوبی متنوع است و کاهش کوتاه‌مدت است، سرمایه‌گذار تصمیم گرفت بماند.

تنوع سبد سهام و تفکر بلند مدت

بافت مدت‌هاست که صندوق‌های شاخص کم‌هزینه و متنوع را برای سرمایه‌گذاران عادی توصیه می‌کند. پخش کردن پول در شرکت‌های زیاد، آسیب را وقتی یک بخش سقوط می‌کند، کاهش می‌دهد.

بالکام معمولاً مشتریان جوان‌تر را با Schwab 1000 Index ETF شروع می‌کند که ۱,۰۰۰ شرکت بزرگ ایالات متحده را دنبال می‌کند و نسبت هزینه ۰.۰۳٪ دارد.

توماس ون اسپنکرن، مدیر ارشد سرمایه‌گذاری RISE Investments در شیکاگو، اخیراً به یک مشتری توصیه کرد که از دارایی‌های سنگین فناوری دور شود. او اضافه کردن سهام سود سهام، سهام کوچک، و قرار گرفتن در معرض خارج از کشور را توصیه کرد.

بافت اضافه کرد که او در حال انتظار برای استقرار پول نقد است — اما فقط در کسب‌وکارهایی که واقعاً جذاب هستند و که او قصد دارد بلند مدت نگه دارد، نه برای سودهای کوتاه‌مدت.

پست توصیه‌های سرمایه‌گذاری وارن بافت برای سرمایه‌گذاران جوان در طول اصلاحات بازار ابتدا در CoinCentral منتشر شد.